1506-0049 314(a) Supporting Statement 09292022-Final.xml

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w:val="single"/></w:rPr></w:pPr><w:bookmarkStart w:id="0" w:name="_GoBack"/><w:bookmarkEnd w:id="0"/><w:r w:rsidRPr="00D72794"><w:rPr><w:b w:val="0"/><w:bCs w:val="0"/><w:szCs w:val="24"/><w:u w:val="single"/></w:rPr><w:t>Supporting Statement</w:t></w:r></w:p><w:p w:rsidR="005F73FA" w:rsidRPr="00D72794" w:rsidRDefault="00B751D2" w:rsidP="00D72794"><w:pPr><w:jc w:val="center"/><w:rPr><w:u w:val="single"/></w:rPr></w:pPr><w:r w:rsidRPr="00D72794"><w:rPr><w:u w:val="single"/></w:rPr><w:t>OMB Control Number 1506-0049</w:t></w:r></w:p><w:p w:rsidR="005F73FA" w:rsidRPr="00D72794" w:rsidRDefault="00B751D2" w:rsidP="00D72794"><w:pPr><w:autoSpaceDE w:val="0"/><w:autoSpaceDN w:val="0"/><w:adjustRightInd w:val="0"/><w:rPr><w:bCs/><w:u w:val="single"/></w:rPr></w:pPr><w:r w:rsidRPr="00D72794"><w:rPr><w:bCs/><w:u w:val="single"/></w:rPr><w:t>Requirement for Information Sharing Between Government Agencies and Financial Institutions</w:t></w:r><w:r w:rsidR="00827F01"><w:rPr><w:bCs/><w:u w:val="single"/></w:rPr><w:t xml:space="preserve"> (�314(a)�)</w:t></w:r></w:p><w:p w:rsidR="00AA5B24" w:rsidRDefault="00AA5B24" w:rsidP="00D72794"/><w:p w:rsidR="00A75687" w:rsidRDefault="003E5EE2" w:rsidP="00D72794"><w:r w:rsidRPr="00D72794"><w:t xml:space="preserve">1. </w:t></w:r><w:r w:rsidRPr="00D72794"><w:rPr><w:u w:val="single"/></w:rPr><w:t xml:space="preserve">Circumstances </w:t></w:r><w:r w:rsidR="00A42FAC" w:rsidRPr="00D72794"><w:rPr><w:u w:val="single"/></w:rPr><w:t>n</w:t></w:r><w:r w:rsidRPr="00D72794"><w:rPr><w:u w:val="single"/></w:rPr><w:t xml:space="preserve">ecessitating </w:t></w:r><w:r w:rsidR="00A42FAC" w:rsidRPr="00D72794"><w:rPr><w:u w:val="single"/></w:rPr><w:t>c</w:t></w:r><w:r w:rsidRPr="00D72794"><w:rPr><w:u w:val="single"/></w:rPr><w:t xml:space="preserve">ollection of </w:t></w:r><w:r w:rsidR="00A42FAC" w:rsidRPr="00D72794"><w:rPr><w:u w:val="single"/></w:rPr><w:t>i</w:t></w:r><w:r w:rsidRPr="00D72794"><w:rPr><w:u w:val="single"/></w:rPr><w:t>nformation.</w:t></w:r><w:r w:rsidRPr="00D72794"><w:t xml:space="preserve"> </w:t></w:r></w:p><w:p w:rsidR="00BF5099" w:rsidRPr="00D72794" w:rsidRDefault="00BF5099" w:rsidP="00D72794"/><w:p w:rsidR="00A42FAC" w:rsidRPr="00D72794" w:rsidRDefault="00A42FAC" w:rsidP="00D72794"><w:pPr><w:ind w:firstLine="720"/></w:pPr><w:r w:rsidRPr="00D72794"><w:t>The legislative framework generally referred to as the Bank Secrecy Act (BSA) consists of the Currency and Foreign Transactions Reporting Act of 1970, as amended by the Uniting and Strengthening America by Providing Appropriate Tools Required to Intercept and Obstruct Terrorism Act of 2001 (USA PATRIOT Act), Public Law 107�56 (October 26, 2001), and other legislation, including most recently the Anti-Money Laundering Act of 2020 (AML Act).</w:t></w:r><w:r w:rsidRPr="00D72794"><w:rPr><w:rFonts w:eastAsia="Calibri"/><w:vertAlign w:val="superscript"/></w:rPr><w:footnoteReference w:id="1"/></w:r><w:r w:rsidRPr="00D72794"><w:rPr><w:rFonts w:eastAsia="Calibri"/></w:rPr><w:t xml:space="preserve"> </w:t></w:r><w:r w:rsidRPr="00D72794"><w:t xml:space="preserve">The BSA is codified at 12 U.S.C. 1829b, 12 U.S.C. 1951�1960, 31 U.S.C. 5311�5314 and 5316�5336, and includes notes thereto, with implementing regulations at 31 CFR Chapter X. </w:t></w:r></w:p><w:p w:rsidR="00A42FAC" w:rsidRPr="00D72794" w:rsidRDefault="00A42FAC" w:rsidP="00D72794"><w:pPr><w:ind w:firstLine="720"/></w:pPr></w:p><w:p w:rsidR="00A42FAC" w:rsidRPr="00D72794" w:rsidRDefault="00A42FAC" w:rsidP="0085006C"><w:pPr><w:ind w:firstLine="720"/><w:rPr><w:rFonts w:eastAsia="MS Mincho"/></w:rPr></w:pPr><w:r w:rsidRPr="00D72794"><w:t xml:space="preserve">The BSA authorizes the Secretary of the Treasury (the Secretary), </w:t></w:r><w:r w:rsidRPr="00D72794"><w:rPr><w:i/></w:rPr><w:t>inter alia</w:t></w:r><w:r w:rsidRPr="00D72794"><w:t>, to require financial institutions to keep records and file reports that are determined to have a high degree of usefulness in criminal, tax, and regulatory matters, or in the conduct of intelligence or counter-intelligence activities to protect against international terrorism, and to implement AML programs and compliance procedures.</w:t></w:r><w:r w:rsidRPr="00D72794"><w:rPr><w:vertAlign w:val="superscript"/></w:rPr><w:footnoteReference w:id="2"/></w:r><w:r w:rsidRPr="00D72794"><w:t xml:space="preserve"> The authority of the Secretary to administer the BSA has been delegated to the Director of FinCEN.</w:t></w:r><w:r w:rsidRPr="00D72794"><w:rPr><w:vertAlign w:val="superscript"/></w:rPr><w:footnoteReference w:id="3"/></w:r><w:r w:rsidRPr="00D72794"><w:t xml:space="preserve"> </w:t></w:r></w:p><w:p w:rsidR="00151DA2" w:rsidRPr="00D72794" w:rsidRDefault="00151DA2" w:rsidP="0085006C"><w:pPr><w:autoSpaceDE w:val="0"/><w:autoSpaceDN w:val="0"/><w:adjustRightInd w:val="0"/><w:ind w:firstLine="720"/></w:pPr></w:p><w:p w:rsidR="0085006C" w:rsidRDefault="0085006C" w:rsidP="0085006C"><w:pPr><w:autoSpaceDE w:val="0"/><w:autoSpaceDN w:val="0"/><w:adjustRightInd w:val="0"/><w:ind w:firstLine="720"/><w:jc w:val="both"/><w:rPr><w:b/></w:rPr></w:pPr><w:r><w:t xml:space="preserve">The USA
PATRIOT Act </w:t></w:r><w:r w:rsidRPr="00F941F3"><w:t>charged the Department of the Treasury</w:t></w:r><w:r><w:t xml:space="preserve"> (Treasury)</w:t></w:r><w:r w:rsidRPr="00F941F3"><w:t xml:space="preserve"> with developing regulations </w:t></w:r><w:r><w:t xml:space="preserve">to facilitate information sharing among governmental entities and financial institutions for the purpose of combatting terrorism and money laundering. </w:t></w:r><w:r w:rsidRPr="00F941F3"><w:t>On September 26, 2002, FinCEN published a final rule implementing</w:t></w:r><w:r w:rsidR="00400F25"><w:t xml:space="preserve"> </w:t></w:r><w:r w:rsidRPr="00F941F3"><w:t xml:space="preserve">section 314(a) of the </w:t></w:r><w:r><w:t xml:space="preserve">USA PATRIOT </w:t></w:r><w:r w:rsidRPr="00F941F3"><w:t>Act.</w:t></w:r><w:r w:rsidRPr="00F941F3"><w:rPr><w:rStyle w:val="FootnoteReference"/></w:rPr><w:footnoteReference w:id="4"/></w:r><w:r w:rsidRPr="00F941F3"><w:t xml:space="preserve"> Th</w:t></w:r><w:r><w:t>e</w:t></w:r><w:r w:rsidRPr="00F941F3"><w:t xml:space="preserve"> rule required financial institutions</w:t></w:r><w:r><w:t>,</w:t></w:r><w:r w:rsidRPr="00F941F3"><w:t xml:space="preserve"> upon FinCEN�s request</w:t></w:r><w:r><w:t xml:space="preserve"> (</w:t></w:r><w:r w:rsidR="003F616C"><w:t xml:space="preserve">a </w:t></w:r><w:r><w:t>314(a) request)</w:t></w:r><w:r w:rsidRPr="00F941F3"><w:t xml:space="preserve">, to search their records to determine whether they have maintained an account or conducted a transaction with a person that a Federal law enforcement agency has certified is suspected, based on credible evidence, of engaging in terrorist activity or money laundering. The rule was expanded on February 10, 2010, to enable certain entities other than Federal law enforcement agencies to benefit from 314(a) requests to industry. As amended, the rule enables certain foreign law enforcement agencies, state and local law enforcement agencies, </w:t></w:r><w:r><w:t xml:space="preserve">and </w:t></w:r><w:r w:rsidRPr="00F941F3"><w:t>FinCEN</w:t></w:r><w:r><w:t xml:space="preserve"> itself</w:t></w:r><w:r w:rsidRPr="00F941F3"><w:t xml:space="preserve">, on its own behalf and on behalf of appropriate components of Treasury, to initiate 314(a) </w:t></w:r><w:r><w:t>requests</w:t></w:r><w:r w:rsidRPr="00F941F3"><w:t>.</w:t></w:r><w:r w:rsidRPr="00F941F3"><w:rPr><w:rStyle w:val="FootnoteReference"/></w:rPr><w:footnoteReference w:id="5"/></w:r><w:r w:rsidRPr="00F941F3"><w:t xml:space="preserve"> </w:t></w:r><w:r><w:t xml:space="preserve"> </w:t></w:r><w:r w:rsidR="002200C7"><w:t xml:space="preserve">Rules implementing </w:t></w:r><w:r w:rsidR="002200C7" w:rsidRPr="00F941F3"><w:t xml:space="preserve">section 314(a) of the </w:t></w:r><w:r w:rsidR="002200C7"><w:t>USA PATRIOT Act can be</w:t></w:r><w:r><w:t xml:space="preserve"> found at 31 CFR 1010.520.</w:t></w:r></w:p><w:p w:rsidR="00D72794" w:rsidRDefault="00D72794" w:rsidP="0085006C"/><w:p w:rsidR="0085006C" w:rsidRDefault="0085006C" w:rsidP="0085006C"><w:pPr><w:autoSpaceDE w:val="0"/><w:autoSpaceDN w:val="0"/><w:adjustRightInd w:val="0"/><w:ind w:firstLine="720"/><w:jc w:val="both"/><w:rPr><w:b/></w:rPr></w:pPr><w:r><w:t>31 CFR 1010.520(b)(3)(i) requires</w:t></w:r><w:r w:rsidRPr="00F941F3"><w:t xml:space="preserve"> financial institutions</w:t></w:r><w:r><w:t>,</w:t></w:r><w:r><w:rPr><w:rStyle w:val="FootnoteReference"/></w:rPr><w:footnoteReference w:id="6"/></w:r><w:r><w:t xml:space="preserve"> upon receiving a 314(a) request</w:t></w:r><w:r w:rsidRPr="00F941F3"><w:t xml:space="preserve">, </w:t></w:r><w:r><w:t xml:space="preserve">to </w:t></w:r><w:r w:rsidRPr="00F941F3"><w:t xml:space="preserve">search their records to determine whether they </w:t></w:r><w:r><w:t xml:space="preserve">maintain, or </w:t></w:r><w:r w:rsidRPr="00F941F3"><w:t>have maintained</w:t></w:r><w:r><w:t>,</w:t></w:r><w:r w:rsidRPr="00F941F3"><w:t xml:space="preserve"> an account </w:t></w:r><w:r><w:t xml:space="preserve">for, </w:t></w:r><w:r w:rsidRPr="00F941F3"><w:t xml:space="preserve">or </w:t></w:r><w:r><w:t xml:space="preserve">engaged </w:t></w:r><w:r><w:lastRenderedPageBreak/><w:t>in any</w:t></w:r><w:r w:rsidRPr="00F941F3"><w:t xml:space="preserve"> transaction with</w:t></w:r><w:r><w:t xml:space="preserve">, each individual, entity, or organization named in </w:t></w:r><w:r w:rsidR="002200C7"><w:t>the</w:t></w:r><w:r><w:t xml:space="preserve"> 314(a) request. Unless noted otherwise in a request, financial institutions are only required to search their records for the following: (i) current accounts maintained for the named suspect; (ii) any account maintained for a named suspect during the preceding twelve months; and (iii) any transactions</w:t></w:r><w:r><w:rPr><w:rStyle w:val="FootnoteReference"/></w:rPr><w:footnoteReference w:id="7"/></w:r><w:r><w:t xml:space="preserve"> conducted by or on behalf of a named suspect, or any transmittal of funds conducted in which the named suspect was either the transmittor or the recipient, during the preceding six months, </w:t></w:r><w:r w:rsidR="006220E8"><w:t xml:space="preserve">that is required under law or regulation to be recorded by the financial institution or is </w:t></w:r><w:r><w:t>recorded and maintained electronically</w:t></w:r><w:r w:rsidR="006220E8"><w:t xml:space="preserve"> by the institution</w:t></w:r><w:r><w:t>.</w:t></w:r></w:p><w:p w:rsidR="0085006C" w:rsidRDefault="0085006C" w:rsidP="0085006C"><w:pPr><w:ind w:firstLine="720"/></w:pPr></w:p><w:p w:rsidR="0085006C" w:rsidRPr="00F941F3" w:rsidRDefault="0085006C" w:rsidP="0085006C"><w:pPr><w:ind w:firstLine="720"/><w:rPr><w:b/></w:rPr></w:pPr><w:r><w:t>31 CFR 1010.520(b)(3)(ii) requires financial institutions that identify accounts or transactions</w:t></w:r><w:r w:rsidR="00172D73"><w:t xml:space="preserve"> </w:t></w:r><w:r><w:t xml:space="preserve">to report the match to FinCEN in the manner and timeframe specified by FinCEN. 31 CFR 1010.520(b)(3)(iii) requires financial institutions to designate one person to be the point of contact at the institution to receive 314(a) requests. </w:t></w:r></w:p><w:p w:rsidR="0085006C" w:rsidRDefault="0085006C" w:rsidP="00D72794"/><w:p w:rsidR="003E5EE2" w:rsidRPr="00D72794" w:rsidRDefault="0038181F" w:rsidP="00D72794"><w:r w:rsidRPr="00D72794"><w:t xml:space="preserve">2. </w:t></w:r><w:r w:rsidR="003E5EE2" w:rsidRPr="00D72794"><w:rPr><w:u w:val="single"/></w:rPr><w:t xml:space="preserve">Method of </w:t></w:r><w:r w:rsidR="00A42FAC" w:rsidRPr="00D72794"><w:rPr><w:u w:val="single"/></w:rPr><w:t>c</w:t></w:r><w:r w:rsidR="003E5EE2" w:rsidRPr="00D72794"><w:rPr><w:u w:val="single"/></w:rPr><w:t xml:space="preserve">ollection and </w:t></w:r><w:r w:rsidR="00A42FAC" w:rsidRPr="00D72794"><w:rPr><w:u w:val="single"/></w:rPr><w:t>u</w:t></w:r><w:r w:rsidR="003E5EE2" w:rsidRPr="00D72794"><w:rPr><w:u w:val="single"/></w:rPr><w:t xml:space="preserve">se of </w:t></w:r><w:r w:rsidR="00A42FAC" w:rsidRPr="00D72794"><w:rPr><w:u w:val="single"/></w:rPr><w:t>d</w:t></w:r><w:r w:rsidR="00C17B7E" w:rsidRPr="00D72794"><w:rPr><w:u w:val="single"/></w:rPr><w:t>ata</w:t></w:r><w:r w:rsidR="003E5EE2" w:rsidRPr="00D72794"><w:rPr><w:u w:val="single"/></w:rPr><w:t>.</w:t></w:r><w:r w:rsidR="003E5EE2" w:rsidRPr="00D72794"><w:t xml:space="preserve"> </w:t></w:r></w:p><w:p w:rsidR="0038181F" w:rsidRPr="00D72794" w:rsidRDefault="0038181F" w:rsidP="00D72794"><w:pPr><w:pStyle w:val="Default"/></w:pPr></w:p><w:p w:rsidR="001F32A6" w:rsidRPr="00157E38" w:rsidRDefault="001F32A6" w:rsidP="001F32A6"><w:pPr><w:pStyle w:val="Default"/><w:ind w:firstLine="720"/><w:rPr><w:b/></w:rPr></w:pPr><w:r><w:t xml:space="preserve">In general, </w:t></w:r><w:r w:rsidRPr="00E506F4"><w:t>FinCEN receives requests from law en</w:t></w:r><w:r><w:t>forcement, reviews those requests, posts those requests on a secure internet website, and sends</w:t></w:r><w:r w:rsidRPr="00E506F4"><w:t xml:space="preserve"> notifications to designated contacts within</w:t></w:r><w:r><w:t xml:space="preserve"> </w:t></w:r><w:r w:rsidRPr="00E506F4"><w:t>financial institutions</w:t></w:r><w:r><w:t xml:space="preserve"> across the United States once every two</w:t></w:r><w:r w:rsidRPr="00E506F4"><w:t xml:space="preserve"> week</w:t></w:r><w:r><w:t xml:space="preserve">s. </w:t></w:r><w:r w:rsidRPr="00E506F4"><w:t xml:space="preserve"> </w:t></w:r><w:r><w:t xml:space="preserve">A 314(a) </w:t></w:r><w:r w:rsidRPr="00E506F4"><w:t>request contain</w:t></w:r><w:r><w:t>s</w:t></w:r><w:r w:rsidRPr="00E506F4"><w:t xml:space="preserve"> subject and business names, addresses, and as much identifying data as possible to assist</w:t></w:r><w:r><w:t xml:space="preserve"> </w:t></w:r><w:r w:rsidRPr="00E506F4"><w:t xml:space="preserve">financial </w:t></w:r><w:r><w:t xml:space="preserve">institutions </w:t></w:r><w:r w:rsidRPr="00E506F4"><w:t xml:space="preserve">in searching their records. </w:t></w:r><w:r><w:t xml:space="preserve"> F</w:t></w:r><w:r w:rsidRPr="00E506F4"><w:t>inancial institutions must query their records for data matches, including accounts maintained by the named subject during the preceding 12 months and transactions co</w:t></w:r><w:r><w:t>nducted within the last six</w:t></w:r><w:r w:rsidRPr="00E506F4"><w:t xml:space="preserve"> months. </w:t></w:r><w:r><w:t xml:space="preserve"> Financial institutions have two</w:t></w:r><w:r w:rsidRPr="00E506F4"><w:t xml:space="preserve"> weeks from the posting date of the request to respond with any positive matches. </w:t></w:r><w:r><w:t xml:space="preserve"> F</w:t></w:r><w:r w:rsidRPr="00E506F4"><w:t>inancial institution</w:t></w:r><w:r><w:t>s are</w:t></w:r><w:r w:rsidRPr="00E506F4"><w:t xml:space="preserve"> instructed not to reply to the 314(a) request</w:t></w:r><w:r w:rsidRPr="00731E15"><w:t xml:space="preserve"> </w:t></w:r><w:r><w:t>i</w:t></w:r><w:r w:rsidRPr="00E506F4"><w:t
xml:space="preserve">f </w:t></w:r><w:r><w:t xml:space="preserve">a </w:t></w:r><w:r w:rsidRPr="00E506F4"><w:t>search does not uncover any matching of accounts or transactions.</w:t></w:r></w:p><w:p w:rsidR="0038181F" w:rsidRPr="00D72794" w:rsidRDefault="0038181F" w:rsidP="001F32A6"><w:pPr><w:pStyle w:val="Default"/></w:pPr></w:p><w:p w:rsidR="0038181F" w:rsidRPr="00D72794" w:rsidRDefault="002B62E7" w:rsidP="00D72794"><w:pPr><w:pStyle w:val="Default"/><w:ind w:firstLine="720"/></w:pPr><w:r w:rsidRPr="00D72794"><w:t xml:space="preserve">The 314(a) process has proven to be an effective tool in many law enforcement investigations. Results yield productive leads for both terrorist financing and money laundering cases and often lead to the identification of new accounts and transactions. </w:t></w:r><w:r w:rsidR="001F32A6"><w:t xml:space="preserve"> </w:t></w:r><w:r w:rsidRPr="00D72794"><w:t xml:space="preserve">These results enable law enforcement to efficiently direct its use of legal processes to promptly obtain critical evidence to help advance their investigations. </w:t></w:r></w:p><w:p w:rsidR="00D72794" w:rsidRDefault="00D72794" w:rsidP="00D72794"/><w:p w:rsidR="003E5EE2" w:rsidRPr="00D72794" w:rsidRDefault="003E5EE2" w:rsidP="00DF38A3"><w:r w:rsidRPr="00D72794"><w:t xml:space="preserve">3. </w:t></w:r><w:r w:rsidRPr="00D72794"><w:rPr><w:u w:val="single"/></w:rPr><w:t xml:space="preserve">Use of </w:t></w:r><w:r w:rsidR="00A42FAC" w:rsidRPr="00D72794"><w:rPr><w:u w:val="single"/></w:rPr><w:t>i</w:t></w:r><w:r w:rsidRPr="00D72794"><w:rPr><w:u w:val="single"/></w:rPr><w:t xml:space="preserve">mproved </w:t></w:r><w:r w:rsidR="00A42FAC" w:rsidRPr="00D72794"><w:rPr><w:u w:val="single"/></w:rPr><w:t>i</w:t></w:r><w:r w:rsidRPr="00D72794"><w:rPr><w:u w:val="single"/></w:rPr><w:t xml:space="preserve">nformation </w:t></w:r><w:r w:rsidR="00A42FAC" w:rsidRPr="00D72794"><w:rPr><w:u w:val="single"/></w:rPr><w:t>t</w:t></w:r><w:r w:rsidRPr="00D72794"><w:rPr><w:u w:val="single"/></w:rPr><w:t xml:space="preserve">echnology to </w:t></w:r><w:r w:rsidR="00A42FAC" w:rsidRPr="00D72794"><w:rPr><w:u w:val="single"/></w:rPr><w:t>r</w:t></w:r><w:r w:rsidRPr="00D72794"><w:rPr><w:u w:val="single"/></w:rPr><w:t xml:space="preserve">educe </w:t></w:r><w:r w:rsidR="00A42FAC" w:rsidRPr="00D72794"><w:rPr><w:u w:val="single"/></w:rPr><w:t>b</w:t></w:r><w:r w:rsidRPr="00D72794"><w:rPr><w:u w:val="single"/></w:rPr><w:t>urden.</w:t></w:r><w:r w:rsidRPr="00D72794"><w:t xml:space="preserve"> </w:t></w:r></w:p><w:p w:rsidR="00D72794" w:rsidRDefault="00D72794" w:rsidP="00D72794"/><w:p w:rsidR="00DF38A3" w:rsidRPr="00254DA2" w:rsidRDefault="00DF38A3" w:rsidP="00DF38A3"><w:pPr><w:pStyle w:val="Default"/><w:ind w:firstLine="720"/></w:pPr><w:r w:rsidRPr="00E506F4"><w:t>Currently, 100</w:t></w:r><w:r><w:t>% of 314(a) responses are</w:t></w:r><w:r w:rsidRPr="00E506F4"><w:t xml:space="preserve"> filed using automated technology. The 314(a) files are posted on FinCEN�s secure website. The files are available for download in .csv, .txt, and .doc format to allow for ingestion into various software </w:t></w:r><w:r><w:t xml:space="preserve">that </w:t></w:r><w:r w:rsidRPr="00E506F4"><w:t>financial institutions use to run searches against their systems. All positive responses can be submitted through FinCEN�s secure website by checking the box next to each subject for which there is a match and clicking the �</w:t></w:r><w:r><w:t>s</w:t></w:r><w:r w:rsidRPr="00E506F4"><w:t>ubmit� button to transmit the responses to FinCEN. Providing downloads in a variety of formats reduces burden on</w:t></w:r><w:r><w:t xml:space="preserve"> </w:t></w:r><w:r w:rsidRPr="00E506F4"><w:t xml:space="preserve">financial institutions by allowing them to automate the search of their records in a format that is compatible with their software and systems. </w:t></w:r></w:p><w:p w:rsidR="00DF38A3" w:rsidRDefault="00DF38A3" w:rsidP="00D72794"/><w:p w:rsidR="003E5EE2" w:rsidRPr="00D72794" w:rsidRDefault="003E5EE2" w:rsidP="00D72794"><w:pPr><w:rPr><w:u w:val="single"/></w:rPr></w:pPr><w:r w:rsidRPr="00D72794"><w:t xml:space="preserve">4. </w:t></w:r><w:r w:rsidRPr="00D72794"><w:rPr><w:u w:val="single"/></w:rPr><w:t xml:space="preserve">Efforts to </w:t></w:r><w:r w:rsidR="00A42FAC" w:rsidRPr="00D72794"><w:rPr><w:u w:val="single"/></w:rPr><w:t>i</w:t></w:r><w:r w:rsidRPr="00D72794"><w:rPr><w:u w:val="single"/></w:rPr><w:t xml:space="preserve">dentify </w:t></w:r><w:r w:rsidR="00A42FAC" w:rsidRPr="00D72794"><w:rPr><w:u w:val="single"/></w:rPr><w:t>d</w:t></w:r><w:r w:rsidRPr="00D72794"><w:rPr><w:u w:val="single"/></w:rPr><w:t>uplication</w:t></w:r><w:r w:rsidR="00284CFB" w:rsidRPr="00D72794"><w:rPr><w:u w:val="single"/></w:rPr><w:t>.</w:t></w:r><w:r w:rsidRPr="00D72794"><w:rPr><w:u w:val="single"/></w:rPr><w:t xml:space="preserve"> </w:t></w:r></w:p><w:p w:rsidR="00D72794" w:rsidRDefault="00D72794" w:rsidP="00D72794"><w:pPr><w:ind w:firstLine="720"/></w:pPr></w:p><w:p w:rsidR="00C17B7E" w:rsidRPr="00D72794" w:rsidRDefault="003E5EE2" w:rsidP="00D72794"><w:pPr><w:ind w:firstLine="720"/></w:pPr><w:r w:rsidRPr="00D72794"><w:t xml:space="preserve">There is no similar information available; </w:t></w:r><w:r w:rsidR="0059763D" w:rsidRPr="00D72794"><w:t>thus,</w:t></w:r><w:r w:rsidRPr="00D72794"><w:t xml:space="preserve"> there is no duplication. </w:t></w:r></w:p><w:p w:rsidR="00D72794" w:rsidRDefault="00D72794" w:rsidP="00D72794"/><w:p w:rsidR="003E5EE2" w:rsidRPr="00D72794" w:rsidRDefault="003E5EE2" w:rsidP="00D72794"><w:r w:rsidRPr="00D72794"><w:t xml:space="preserve">5. </w:t></w:r><w:r w:rsidRPr="00D72794"><w:rPr><w:u w:val="single"/></w:rPr><w:t xml:space="preserve">Methods to </w:t></w:r><w:r w:rsidR="00A42FAC" w:rsidRPr="00D72794"><w:rPr><w:u w:val="single"/></w:rPr><w:t>m</w:t></w:r><w:r w:rsidRPr="00D72794"><w:rPr><w:u w:val="single"/></w:rPr><w:t>inimize</w:t></w:r><w:r w:rsidR="00B751D2" w:rsidRPr="00D72794"><w:rPr><w:u w:val="single"/></w:rPr><w:t xml:space="preserve"> </w:t></w:r><w:r w:rsidR="00A42FAC" w:rsidRPr="00D72794"><w:rPr><w:u w:val="single"/></w:rPr><w:t>b</w:t></w:r><w:r w:rsidR="00B751D2" w:rsidRPr="00D72794"><w:rPr><w:u w:val="single"/></w:rPr><w:t xml:space="preserve">urden on </w:t></w:r><w:r w:rsidR="00A42FAC" w:rsidRPr="00D72794"><w:rPr><w:u w:val="single"/></w:rPr><w:t>s</w:t></w:r><w:r w:rsidR="00B751D2" w:rsidRPr="00D72794"><w:rPr><w:u w:val="single"/></w:rPr><w:t xml:space="preserve">mall </w:t></w:r><w:r w:rsidR="00A42FAC" w:rsidRPr="00D72794"><w:rPr><w:u w:val="single"/></w:rPr><w:t>b</w:t></w:r><w:r w:rsidR="00B751D2" w:rsidRPr="00D72794"><w:rPr><w:u w:val="single"/></w:rPr><w:t xml:space="preserve">usinesses or </w:t></w:r><w:r w:rsidR="00A42FAC" w:rsidRPr="00D72794"><w:rPr><w:u w:val="single"/></w:rPr><w:t>o</w:t></w:r><w:r w:rsidRPr="00D72794"><w:rPr><w:u w:val="single"/></w:rPr><w:t xml:space="preserve">ther </w:t></w:r><w:r w:rsidR="00A42FAC" w:rsidRPr="00D72794"><w:rPr><w:u w:val="single"/></w:rPr><w:t>s</w:t></w:r><w:r w:rsidRPr="00D72794"><w:rPr><w:u w:val="single"/></w:rPr><w:t xml:space="preserve">mall </w:t></w:r><w:r w:rsidR="00A42FAC" w:rsidRPr="00D72794"><w:rPr><w:u w:val="single"/></w:rPr><w:t>e</w:t></w:r><w:r w:rsidRPr="00D72794"><w:rPr><w:u w:val="single"/></w:rPr><w:t>ntities</w:t></w:r><w:r w:rsidR="00284CFB" w:rsidRPr="00D72794"><w:rPr><w:u w:val="single"/></w:rPr><w:t>.</w:t></w:r><w:r w:rsidR="00751308" w:rsidRPr="00D72794"><w:rPr><w:u w:val="single"/></w:rPr><w:t xml:space="preserve"> </w:t></w:r><w:r w:rsidRPr="00D72794"><w:t xml:space="preserve"> </w:t></w:r></w:p><w:p w:rsidR="00D72794" w:rsidRDefault="00D72794" w:rsidP="00D72794"><w:pPr><w:ind w:firstLine="720"/></w:pPr></w:p><w:p w:rsidR="003E5EE2" w:rsidRPr="00D72794" w:rsidRDefault="003D3E89" w:rsidP="00D72794"><w:pPr><w:ind w:firstLine="720"/></w:pPr><w:r><w:t>The reporting requirement</w:t></w:r><w:r w:rsidR="000F0EB0"><w:t>s</w:t></w:r><w:r><w:t xml:space="preserve"> in this regulation should not pose a</w:t></w:r><w:r w:rsidR="00B335CF"><w:t xml:space="preserve"> significant burden</w:t></w:r><w:r w:rsidR="002C6269"><w:t xml:space="preserve"> </w:t></w:r><w:r w:rsidR="00667410"><w:t>on small businesses</w:t></w:r><w:r w:rsidR="000F0EB0" w:rsidRPr="000F0EB0"><w:rPr><w:w w:val="102"/></w:rPr><w:t xml:space="preserve"> </w:t></w:r><w:r w:rsidR="000F0EB0" w:rsidRPr="006F3812"><w:rPr><w:w w:val="102"/></w:rPr><w:t>because the information required to be repo</w:t></w:r><w:r w:rsidR="0013462E"><w:rPr><w:w w:val="102"/></w:rPr><w:t>rted is basic information which</w:t></w:r><w:r w:rsidR="000F0EB0"><w:rPr><w:w w:val="102"/></w:rPr><w:t xml:space="preserve"> </w:t></w:r><w:r w:rsidR="000F0EB0" w:rsidRPr="006F3812"><w:rPr><w:w w:val="102"/></w:rPr><w:t xml:space="preserve">financial institutions would collect in the normal course of doing </w:t></w:r><w:r w:rsidR="000F0EB0"><w:rPr><w:w w:val="102"/></w:rPr><w:t>business. In addition, as described in item</w:t></w:r><w:r w:rsidR="00C37E15"><w:rPr><w:w w:val="102"/></w:rPr><w:t>s</w:t></w:r><w:r w:rsidR="000F0EB0"><w:rPr><w:w w:val="102"/></w:rPr><w:t xml:space="preserve"> 2 and 3 above, FinCEN has taken additional steps to reduce burden.</w:t></w:r><w:r w:rsidR="003E5EE2" w:rsidRPr="00D72794"><w:t xml:space="preserve"> </w:t></w:r></w:p><w:p w:rsidR="00D72794" w:rsidRDefault="00D72794" w:rsidP="00D72794"/><w:p w:rsidR="003E5EE2" w:rsidRPr="00D72794" w:rsidRDefault="003E5EE2" w:rsidP="00D72794"><w:pPr><w:rPr><w:color w:val="FF0000"/></w:rPr></w:pPr><w:r w:rsidRPr="00D72794"><w:t xml:space="preserve">6. </w:t></w:r><w:r w:rsidRPr="00D72794"><w:rPr><w:u w:val="single"/></w:rPr><w:t xml:space="preserve">Consequences to the Federal </w:t></w:r><w:r w:rsidR="00A42FAC" w:rsidRPr="00D72794"><w:rPr><w:u w:val="single"/></w:rPr><w:t>g</w:t></w:r><w:r w:rsidRPr="00D72794"><w:rPr><w:u w:val="single"/></w:rPr><w:t xml:space="preserve">overnment
of </w:t></w:r><w:r w:rsidR="00A42FAC" w:rsidRPr="00D72794"><w:rPr><w:u w:val="single"/></w:rPr><w:t>n</w:t></w:r><w:r w:rsidR="00C17B7E" w:rsidRPr="00D72794"><w:rPr><w:u w:val="single"/></w:rPr><w:t xml:space="preserve">ot </w:t></w:r><w:r w:rsidR="00A42FAC" w:rsidRPr="00D72794"><w:rPr><w:u w:val="single"/></w:rPr><w:t>c</w:t></w:r><w:r w:rsidRPr="00D72794"><w:rPr><w:u w:val="single"/></w:rPr><w:t xml:space="preserve">ollecting the </w:t></w:r><w:r w:rsidR="00A42FAC" w:rsidRPr="00D72794"><w:rPr><w:u w:val="single"/></w:rPr><w:t>i</w:t></w:r><w:r w:rsidRPr="00D72794"><w:rPr><w:u w:val="single"/></w:rPr><w:t>nformation.</w:t></w:r><w:r w:rsidRPr="00D72794"><w:t xml:space="preserve"> </w:t></w:r></w:p><w:p w:rsidR="00D72794" w:rsidRDefault="00D72794" w:rsidP="00D72794"><w:pPr><w:ind w:firstLine="720"/></w:pPr></w:p><w:p w:rsidR="00355DE0" w:rsidRPr="00D72794" w:rsidRDefault="00355DE0" w:rsidP="00355DE0"><w:pPr><w:ind w:firstLine="720"/></w:pPr><w:r><w:t>A</w:t></w:r><w:r w:rsidRPr="000A263A"><w:t xml:space="preserve"> failure to collect this information could hamper FinCEN and law enforcement efforts to detect and deter illegal activity while it is still ongoing and discernible. </w:t></w:r><w:r><w:t xml:space="preserve"> </w:t></w:r><w:r w:rsidRPr="000A263A"><w:t>The timely reporting of this information provides law enforcement with important investigative leads in order to take appropriat</w:t></w:r><w:r w:rsidRPr="00213B35"><w:t>e action, including tracing criminal proceeds, gathering additional evidence, seizing funds, and stopping the movem</w:t></w:r><w:r w:rsidRPr="00951FEF"><w:t>ent of funds</w:t></w:r><w:r w:rsidR="00B335CF"><w:t>,</w:t></w:r><w:r w:rsidRPr="00951FEF"><w:t xml:space="preserve"> before criminal elements can </w:t></w:r><w:r w:rsidR="002C6269"><w:t>alter</w:t></w:r><w:r w:rsidRPr="00951FEF"><w:t xml:space="preserve"> their schemes.</w:t></w:r></w:p><w:p w:rsidR="00D72794" w:rsidRDefault="00D72794" w:rsidP="00D72794"/><w:p w:rsidR="003E5EE2" w:rsidRPr="00D72794" w:rsidRDefault="003E5EE2" w:rsidP="00D72794"><w:pPr><w:rPr><w:u w:val="single"/></w:rPr></w:pPr><w:r w:rsidRPr="00D72794"><w:t xml:space="preserve">7. </w:t></w:r><w:r w:rsidRPr="00C8052D"><w:rPr><w:u w:val="single"/></w:rPr><w:t xml:space="preserve">Special </w:t></w:r><w:r w:rsidR="00A42FAC" w:rsidRPr="00C8052D"><w:rPr><w:u w:val="single"/></w:rPr><w:t>c</w:t></w:r><w:r w:rsidRPr="00C8052D"><w:rPr><w:u w:val="single"/></w:rPr><w:t xml:space="preserve">ircumstances </w:t></w:r><w:r w:rsidR="00A42FAC" w:rsidRPr="00C8052D"><w:rPr><w:u w:val="single"/></w:rPr><w:t>r</w:t></w:r><w:r w:rsidRPr="00C8052D"><w:rPr><w:u w:val="single"/></w:rPr><w:t xml:space="preserve">equiring </w:t></w:r><w:r w:rsidR="00A42FAC" w:rsidRPr="00C8052D"><w:rPr><w:u w:val="single"/></w:rPr><w:t>d</w:t></w:r><w:r w:rsidRPr="00C8052D"><w:rPr><w:u w:val="single"/></w:rPr><w:t xml:space="preserve">ata </w:t></w:r><w:r w:rsidR="00A42FAC" w:rsidRPr="00C8052D"><w:rPr><w:u w:val="single"/></w:rPr><w:t>c</w:t></w:r><w:r w:rsidRPr="00C8052D"><w:rPr><w:u w:val="single"/></w:rPr><w:t xml:space="preserve">ollection </w:t></w:r><w:r w:rsidR="00A42FAC" w:rsidRPr="00C8052D"><w:rPr><w:u w:val="single"/></w:rPr><w:t>i</w:t></w:r><w:r w:rsidRPr="00C8052D"><w:rPr><w:u w:val="single"/></w:rPr><w:t xml:space="preserve">nconsistent with </w:t></w:r><w:r w:rsidR="00A42FAC" w:rsidRPr="00C8052D"><w:rPr><w:u w:val="single"/></w:rPr><w:t>g</w:t></w:r><w:r w:rsidRPr="00C8052D"><w:rPr><w:u w:val="single"/></w:rPr><w:t>uidelines</w:t></w:r><w:r w:rsidR="00B751D2" w:rsidRPr="00D72794"><w:rPr><w:u w:val="single"/></w:rPr><w:t xml:space="preserve"> in 5 CFR 1320.5(d)(2)</w:t></w:r><w:r w:rsidRPr="00D72794"><w:rPr><w:u w:val="single"/></w:rPr><w:t>.</w:t></w:r></w:p><w:p w:rsidR="00D72794" w:rsidRDefault="00D72794" w:rsidP="00D72794"><w:pPr><w:pStyle w:val="BodyText"/><w:spacing w:before="0"/><w:rPr><w:sz w:val="24"/><w:szCs w:val="24"/></w:rPr></w:pPr></w:p><w:p w:rsidR="00355DE0" w:rsidRDefault="00355DE0" w:rsidP="00355DE0"><w:pPr><w:pStyle w:val="CommentText"/><w:ind w:firstLine="720"/><w:rPr><w:w w:val="101"/></w:rPr></w:pPr><w:r><w:rPr><w:sz w:val="24"/><w:szCs w:val="24"/></w:rPr><w:t xml:space="preserve"> </w:t></w:r><w:r w:rsidR="00493AD6"><w:rPr><w:iCs/><w:sz w:val="24"/><w:szCs w:val="24"/></w:rPr><w:t>FinCEN</w:t></w:r><w:r w:rsidRPr="00AE687A"><w:rPr><w:iCs/><w:sz w:val="24"/><w:szCs w:val="24"/></w:rPr><w:t xml:space="preserve"> </w:t></w:r><w:r w:rsidR="00636715"><w:rPr><w:iCs/><w:sz w:val="24"/><w:szCs w:val="24"/></w:rPr><w:t xml:space="preserve">generally </w:t></w:r><w:r w:rsidRPr="00AE687A"><w:rPr><w:iCs/><w:sz w:val="24"/><w:szCs w:val="24"/></w:rPr><w:t>require</w:t></w:r><w:r w:rsidR="00493AD6"><w:rPr><w:iCs/><w:sz w:val="24"/><w:szCs w:val="24"/></w:rPr><w:t>s</w:t></w:r><w:r w:rsidRPr="00AE687A"><w:rPr><w:iCs/><w:sz w:val="24"/><w:szCs w:val="24"/></w:rPr><w:t xml:space="preserve"> </w:t></w:r><w:r><w:rPr><w:iCs/><w:sz w:val="24"/><w:szCs w:val="24"/></w:rPr><w:t xml:space="preserve">financial institutions to </w:t></w:r><w:r w:rsidRPr="00AE687A"><w:rPr><w:iCs/><w:sz w:val="24"/><w:szCs w:val="24"/></w:rPr><w:t>report</w:t></w:r><w:r w:rsidR="00493AD6"><w:rPr><w:iCs/><w:sz w:val="24"/><w:szCs w:val="24"/></w:rPr><w:t xml:space="preserve"> 314(a) </w:t></w:r><w:r w:rsidR="00493AD6" w:rsidRPr="00493AD6"><w:rPr><w:iCs/><w:sz w:val="24"/><w:szCs w:val="24"/></w:rPr><w:t xml:space="preserve">responses </w:t></w:r><w:r w:rsidR="00493AD6" w:rsidRPr="00493AD6"><w:rPr><w:sz w:val="24"/><w:szCs w:val="24"/></w:rPr><w:t xml:space="preserve">two weeks from the </w:t></w:r><w:r w:rsidR="00493AD6"><w:rPr><w:sz w:val="24"/><w:szCs w:val="24"/></w:rPr><w:t>posting date of the request</w:t></w:r><w:r><w:rPr><w:iCs/><w:sz w:val="24"/><w:szCs w:val="24"/></w:rPr><w:t>,</w:t></w:r><w:r w:rsidRPr="00AE687A"><w:rPr><w:iCs/><w:sz w:val="24"/><w:szCs w:val="24"/></w:rPr><w:t xml:space="preserve"> to enable law enforcement to take appropriate investigative action and for FinCEN and other </w:t></w:r><w:r><w:rPr><w:iCs/><w:sz w:val="24"/><w:szCs w:val="24"/></w:rPr><w:t xml:space="preserve">government </w:t></w:r><w:r w:rsidRPr="00AE687A"><w:rPr><w:iCs/><w:sz w:val="24"/><w:szCs w:val="24"/></w:rPr><w:t>agencies to analyze the data in a timely manner to support appropriate follow-on actions.</w:t></w:r><w:r w:rsidR="00AA53CA"><w:rPr><w:iCs/><w:sz w:val="24"/><w:szCs w:val="24"/></w:rPr><w:t xml:space="preserve"> The need to enable law enforcement to take prompt and appropriate investigative action also accounts for the possibility that some financial institutions may be required to report </w:t></w:r><w:r w:rsidR="00637746"><w:rPr><w:iCs/><w:sz w:val="24"/><w:szCs w:val="24"/></w:rPr><w:t>information</w:t></w:r><w:r w:rsidR="00AA53CA"><w:rPr><w:iCs/><w:sz w:val="24"/><w:szCs w:val="24"/></w:rPr><w:t xml:space="preserve"> more often than quarterly.</w:t></w:r></w:p><w:p w:rsidR="00355DE0" w:rsidRDefault="00355DE0" w:rsidP="00D72794"><w:pPr><w:pStyle w:val="BodyText"/><w:spacing w:before="0"/><w:rPr><w:sz w:val="24"/><w:szCs w:val="24"/></w:rPr></w:pPr></w:p><w:p w:rsidR="003E5EE2" w:rsidRPr="00D72794" w:rsidRDefault="003E5EE2" w:rsidP="00D72794"><w:pPr><w:pStyle w:val="BodyText"/><w:spacing w:before="0"/><w:rPr><w:sz w:val="24"/><w:szCs w:val="24"/></w:rPr></w:pPr><w:r w:rsidRPr="00D72794"><w:rPr><w:sz w:val="24"/><w:szCs w:val="24"/></w:rPr><w:t xml:space="preserve">8. </w:t></w:r><w:r w:rsidRPr="00D72794"><w:rPr><w:sz w:val="24"/><w:szCs w:val="24"/><w:u w:val="single"/></w:rPr><w:t xml:space="preserve">Consultation with </w:t></w:r><w:r w:rsidR="00A42FAC" w:rsidRPr="00D72794"><w:rPr><w:sz w:val="24"/><w:szCs w:val="24"/><w:u w:val="single"/></w:rPr><w:t>i</w:t></w:r><w:r w:rsidRPr="00D72794"><w:rPr><w:sz w:val="24"/><w:szCs w:val="24"/><w:u w:val="single"/></w:rPr><w:t xml:space="preserve">ndividuals </w:t></w:r><w:r w:rsidR="00A42FAC" w:rsidRPr="00D72794"><w:rPr><w:sz w:val="24"/><w:szCs w:val="24"/><w:u w:val="single"/></w:rPr><w:t>o</w:t></w:r><w:r w:rsidRPr="00D72794"><w:rPr><w:sz w:val="24"/><w:szCs w:val="24"/><w:u w:val="single"/></w:rPr><w:t xml:space="preserve">utside of the </w:t></w:r><w:r w:rsidR="00A42FAC" w:rsidRPr="00D72794"><w:rPr><w:sz w:val="24"/><w:szCs w:val="24"/><w:u w:val="single"/></w:rPr><w:t>a</w:t></w:r><w:r w:rsidRPr="00D72794"><w:rPr><w:sz w:val="24"/><w:szCs w:val="24"/><w:u w:val="single"/></w:rPr><w:t xml:space="preserve">gency on </w:t></w:r><w:r w:rsidR="00A42FAC" w:rsidRPr="00D72794"><w:rPr><w:sz w:val="24"/><w:szCs w:val="24"/><w:u w:val="single"/></w:rPr><w:t>a</w:t></w:r><w:r w:rsidRPr="00D72794"><w:rPr><w:sz w:val="24"/><w:szCs w:val="24"/><w:u w:val="single"/></w:rPr><w:t xml:space="preserve">vailability of </w:t></w:r><w:r w:rsidR="00A42FAC" w:rsidRPr="00D72794"><w:rPr><w:sz w:val="24"/><w:szCs w:val="24"/><w:u w:val="single"/></w:rPr><w:t>d</w:t></w:r><w:r 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w:rsidRPr="00D72794"><w:rPr><w:sz
w:val="24"/><w:szCs w:val="24"/><w:u w:val="single"/></w:rPr><w:t>i</w:t></w:r><w:r w:rsidRPr="00D72794"><w:rPr><w:sz w:val="24"/><w:szCs w:val="24"/><w:u w:val="single"/></w:rPr><w:t xml:space="preserve">nstructions and </w:t></w:r><w:r w:rsidR="00A42FAC" w:rsidRPr="00D72794"><w:rPr><w:sz w:val="24"/><w:szCs w:val="24"/><w:u w:val="single"/></w:rPr><w:t>f</w:t></w:r><w:r w:rsidRPr="00D72794"><w:rPr><w:sz w:val="24"/><w:szCs w:val="24"/><w:u w:val="single"/></w:rPr><w:t xml:space="preserve">orms, and </w:t></w:r><w:r w:rsidR="00A42FAC" w:rsidRPr="00D72794"><w:rPr><w:sz w:val="24"/><w:szCs w:val="24"/><w:u w:val="single"/></w:rPr><w:t>d</w:t></w:r><w:r w:rsidRPr="00D72794"><w:rPr><w:sz w:val="24"/><w:szCs w:val="24"/><w:u w:val="single"/></w:rPr><w:t xml:space="preserve">ata </w:t></w:r><w:r w:rsidR="00A42FAC" w:rsidRPr="00D72794"><w:rPr><w:sz w:val="24"/><w:szCs w:val="24"/><w:u w:val="single"/></w:rPr><w:t>e</w:t></w:r><w:r w:rsidRPr="00D72794"><w:rPr><w:sz w:val="24"/><w:szCs w:val="24"/><w:u w:val="single"/></w:rPr><w:t>lements.</w:t></w:r><w:r w:rsidRPr="00D72794"><w:rPr><w:sz w:val="24"/><w:szCs w:val="24"/></w:rPr><w:t xml:space="preserve"> </w:t></w:r></w:p><w:p w:rsidR="003E5EE2" w:rsidRPr="00D72794" w:rsidRDefault="003E5EE2" w:rsidP="00D72794"/><w:p w:rsidR="00590197" w:rsidRDefault="00715CB9" w:rsidP="00D72794"><w:pPr><w:widowControl w:val="0"/><w:autoSpaceDE w:val="0"/><w:autoSpaceDN w:val="0"/><w:adjustRightInd w:val="0"/><w:ind w:right="220" w:firstLine="720"/><w:jc w:val="both"/></w:pPr><w:r w:rsidRPr="00D72794"><w:t>The 60-day notice was published o</w:t></w:r><w:r w:rsidR="00451B8B" w:rsidRPr="00D72794"><w:t xml:space="preserve">n </w:t></w:r><w:r w:rsidR="00C829AA" w:rsidRPr="00D72794"><w:t>July 11, 2022</w:t></w:r><w:r w:rsidR="000B33DD"><w:t xml:space="preserve"> (Notice)</w:t></w:r><w:r w:rsidRPr="00D72794"><w:t>.</w:t></w:r><w:r w:rsidRPr="00D72794"><w:rPr><w:rStyle w:val="FootnoteReference"/></w:rPr><w:footnoteReference w:id="8"/></w:r><w:r w:rsidR="00060A40" w:rsidRPr="00D72794"><w:t xml:space="preserve"> The </w:t></w:r><w:r w:rsidR="000B33DD"><w:t>N</w:t></w:r><w:r w:rsidR="00060A40" w:rsidRPr="00D72794"><w:t xml:space="preserve">otice requested public comments on the proposed renewal, without change, of currently approved information collections related to </w:t></w:r><w:r w:rsidR="007D1CE0" w:rsidRPr="00D72794"><w:t xml:space="preserve">information sharing between government agencies and financial institutions. In response to the </w:t></w:r><w:r w:rsidR="000B33DD"><w:t>N</w:t></w:r><w:r w:rsidR="007D1CE0" w:rsidRPr="00D72794"><w:t xml:space="preserve">otice, FinCEN received </w:t></w:r><w:r w:rsidR="00F15C61"><w:t>12</w:t></w:r><w:r w:rsidR="007D1CE0" w:rsidRPr="00D72794"><w:t xml:space="preserve"> comments</w:t></w:r><w:r w:rsidR="00AA53CA"><w:t>,</w:t></w:r><w:r w:rsidR="00014A39"><w:t xml:space="preserve"> from </w:t></w:r><w:r w:rsidR="00A05AD4"><w:t>a trade association</w:t></w:r><w:r w:rsidR="00014A39"><w:t xml:space="preserve">; </w:t></w:r><w:r w:rsidR="00014A39" w:rsidRPr="00027525"><w:t>a policy</w:t></w:r><w:r w:rsidR="00014A39" w:rsidRPr="001131F7"><w:t xml:space="preserve">, </w:t></w:r><w:r w:rsidR="00014A39" w:rsidRPr="00EC233D"><w:t>research and advocacy institute</w:t></w:r><w:r w:rsidR="00014A39"><w:t xml:space="preserve">; </w:t></w:r><w:r w:rsidR="00A05AD4"><w:t xml:space="preserve">a multi-bank financial holding company; </w:t></w:r><w:r w:rsidR="00014A39"><w:t>employees of financial institutions</w:t></w:r><w:r w:rsidR="00A05AD4"><w:t xml:space="preserve"> of varying sizes</w:t></w:r><w:r w:rsidR="00014A39"><w:t xml:space="preserve">; a third-party service provider, and a retired law enforcement agent. </w:t></w:r><w:r w:rsidR="00A05AD4"><w:t>One of the comment letters was not relevant, as it did not address the questions raised in the Notice.</w:t></w:r><w:r w:rsidR="001A27AF"><w:t xml:space="preserve"> </w:t></w:r><w:r w:rsidR="00A05AD4"><w:t xml:space="preserve"> </w:t></w:r><w:r w:rsidR="00014A39"><w:t xml:space="preserve">All </w:t></w:r><w:r w:rsidR="007623BE"><w:t xml:space="preserve">relevant </w:t></w:r><w:r w:rsidR="00014A39"><w:t>comm</w:t></w:r><w:r w:rsidR="007623BE"><w:t>ent</w:t></w:r><w:r w:rsidR="00014A39"><w:t>s</w:t></w:r><w:r w:rsidR="007623BE"><w:t xml:space="preserve"> noted their</w:t></w:r><w:r w:rsidR="00014A39"><w:t xml:space="preserve"> support for</w:t></w:r><w:r w:rsidR="007623BE"><w:t xml:space="preserve"> information sharing between the public and private sector</w:t></w:r><w:r w:rsidR="00E62C97"><w:t>,</w:t></w:r><w:r w:rsidR="007623BE"><w:t xml:space="preserve"> as authorized under section 314(a) of the USA PATRIOT Act.</w:t></w:r><w:r w:rsidR="00014A39"><w:t xml:space="preserve"> </w:t></w:r></w:p><w:p w:rsidR="00917ACB" w:rsidRDefault="00917ACB" w:rsidP="00D72794"><w:pPr><w:widowControl w:val="0"/><w:autoSpaceDE w:val="0"/><w:autoSpaceDN w:val="0"/><w:adjustRightInd w:val="0"/><w:ind w:right="220" w:firstLine="720"/><w:jc w:val="both"/></w:pPr></w:p><w:p w:rsidR="00917ACB" w:rsidRDefault="00AA53CA" w:rsidP="00D72794"><w:pPr><w:widowControl w:val="0"/><w:autoSpaceDE w:val="0"/><w:autoSpaceDN w:val="0"/><w:adjustRightInd w:val="0"/><w:ind w:right="220" w:firstLine="720"/><w:jc w:val="both"/></w:pPr><w:r><w:t xml:space="preserve">Comments expressed </w:t></w:r><w:r w:rsidR="00917ACB"><w:t>different opinions regarding the time it takes for a financial inst</w:t></w:r><w:r w:rsidR="005C40D3"><w:t>itution to</w:t></w:r><w:r w:rsidR="001A27AF"><w:t>:</w:t></w:r><w:r w:rsidR="005C40D3"><w:t xml:space="preserve"> (i) search its records for a single 314(a) subject; (ii) research potential matching identifiers</w:t></w:r><w:r w:rsidR="00911D4A"><w:t xml:space="preserve"> </w:t></w:r><w:r w:rsidR="005C40D3"><w:t xml:space="preserve">to determine if the </w:t></w:r><w:r w:rsidR="00911D4A"><w:t>search resulted in a true match</w:t></w:r><w:r w:rsidR="005C40D3"><w:t xml:space="preserve"> or a false positive</w:t></w:r><w:r w:rsidR="00177604"><w:t xml:space="preserve"> (adjudicate)</w:t></w:r><w:r w:rsidR="00911D4A"><w:t xml:space="preserve">; and (iii) </w:t></w:r><w:r w:rsidR="005C40D3"><w:t xml:space="preserve">report </w:t></w:r><w:r w:rsidR="00911D4A"><w:t xml:space="preserve">positive matches </w:t></w:r><w:r w:rsidR="005C40D3"><w:t>as needed</w:t></w:r><w:r w:rsidR="00917ACB"><w:t xml:space="preserve">. Many of the </w:t></w:r><w:r w:rsidR="00636715"><w:t>commenters referenced</w:t></w:r><w:r w:rsidR="00917ACB"><w:t xml:space="preserve"> the time it takes to search</w:t></w:r><w:r w:rsidR="00177604"><w:t xml:space="preserve"> and adjudicate potential matches</w:t></w:r><w:r w:rsidR="00636715"><w:t xml:space="preserve"> for</w:t></w:r><w:r w:rsidR="00917ACB"><w:t xml:space="preserve"> </w:t></w:r><w:r w:rsidR="00636715"><w:t>all subjects on one</w:t></w:r><w:r w:rsidR="00917ACB"><w:t xml:space="preserve"> 314(a) list </w:t></w:r><w:r w:rsidR="00944E66"><w:t xml:space="preserve">sent </w:t></w:r><w:r w:rsidR="00911D4A"><w:t xml:space="preserve">bi-weekly, as </w:t></w:r><w:r w:rsidR="00177604"><w:t xml:space="preserve">opposed </w:t></w:r><w:r w:rsidR="00911D4A"><w:t xml:space="preserve">to conducting the same </w:t></w:r><w:r w:rsidR="00911D4A"><w:lastRenderedPageBreak/><w:t>steps for</w:t></w:r><w:r w:rsidR="00944E66"><w:t xml:space="preserve"> one named subject included in a biweekly 314(a) request. </w:t></w:r><w:r w:rsidR="00917ACB"><w:t xml:space="preserve"> Five commenters, all representing small to mid-size financial institutions, generally ag</w:t></w:r><w:r w:rsidR="00177604"><w:t>reed with FinCEN�s estimate of four</w:t></w:r><w:r w:rsidR="00917ACB"><w:t xml:space="preserve"> </w:t></w:r><w:r w:rsidR="00917ACB" w:rsidRPr="00177604"><w:t>minutes per subje</w:t></w:r><w:r w:rsidR="00944E66" w:rsidRPr="00177604"><w:t>ct</w:t></w:r><w:r w:rsidR="00177604"><w:t xml:space="preserve"> to search, adjudicate</w:t></w:r><w:r w:rsidR="00177604" w:rsidRPr="00177604"><w:t>, and report</w:t></w:r><w:r w:rsidR="00177604"><w:t xml:space="preserve"> matches</w:t></w:r><w:r w:rsidR="00944E66" w:rsidRPr="00177604"><w:t xml:space="preserve">. </w:t></w:r><w:r w:rsidR="00F72184" w:rsidRPr="00177604"><w:t xml:space="preserve">However, comments from </w:t></w:r><w:r w:rsidR="00944E66" w:rsidRPr="00177604"><w:t xml:space="preserve">a </w:t></w:r><w:r w:rsidR="00917ACB" w:rsidRPr="00177604"><w:t>trade association</w:t></w:r><w:r w:rsidR="001A27AF"><w:t>,</w:t></w:r><w:r w:rsidR="00917ACB" w:rsidRPr="00177604"><w:t xml:space="preserve"> </w:t></w:r><w:r w:rsidR="00177604"><w:t xml:space="preserve">a </w:t></w:r><w:r w:rsidR="00917ACB" w:rsidRPr="00177604"><w:t>policy, research, and advocacy institute</w:t></w:r><w:r w:rsidR="001A27AF"><w:t>,</w:t></w:r><w:r w:rsidR="00917ACB" w:rsidRPr="00177604"><w:t xml:space="preserve"> </w:t></w:r><w:r w:rsidR="00177604"><w:t xml:space="preserve">a </w:t></w:r><w:r w:rsidR="00917ACB" w:rsidRPr="00177604"><w:t>third-party s</w:t></w:r><w:r w:rsidR="00917ACB"><w:t>ervice provider</w:t></w:r><w:r w:rsidR="001A27AF"><w:t>,</w:t></w:r><w:r w:rsidR="00917ACB"><w:t xml:space="preserve"> and</w:t></w:r><w:r w:rsidR="00944E66"><w:t xml:space="preserve"> a</w:t></w:r><w:r w:rsidR="00917ACB"><w:t xml:space="preserve"> multi-bank financial holding company suggest</w:t></w:r><w:r w:rsidR="00177604"><w:t>ed</w:t></w:r><w:r w:rsidR="00917ACB"><w:t xml:space="preserve"> that the burden estimate per subject should be increased. These commenters offered differing opinions regarding what the burden estimate per subject should be. </w:t></w:r><w:r w:rsidR="00114D60"><w:t>One comment</w:t></w:r><w:r w:rsidR="00944E66"><w:t>er noted</w:t></w:r><w:r w:rsidR="009B62B0"><w:t xml:space="preserve"> </w:t></w:r><w:r w:rsidR="00944E66"><w:t>that one of its member banks stat</w:t></w:r><w:r w:rsidR="009B62B0"><w:t xml:space="preserve">ed
that </w:t></w:r><w:r><w:t xml:space="preserve">it needed </w:t></w:r><w:r w:rsidR="00177604"><w:t xml:space="preserve">eight hours to search and adjudicate all of the </w:t></w:r><w:r w:rsidR="009B62B0"><w:t>subject</w:t></w:r><w:r w:rsidR="00177604"><w:t xml:space="preserve">s on </w:t></w:r><w:r><w:t>a 40-page 314(a) request</w:t></w:r><w:r w:rsidR="009B62B0"><w:t xml:space="preserve">. </w:t></w:r><w:r w:rsidR="00177604"><w:t xml:space="preserve"> </w:t></w:r><w:r w:rsidR="009B62B0"><w:t xml:space="preserve">If FinCEN conservatively assumes </w:t></w:r><w:r w:rsidR="00177604"><w:t xml:space="preserve">that </w:t></w:r><w:r w:rsidR="009B62B0"><w:t xml:space="preserve">there is one subject on each of the </w:t></w:r><w:r w:rsidR="00944E66"><w:t>40 pages that</w:t></w:r><w:r w:rsidR="009B62B0"><w:t xml:space="preserve"> would equ</w:t></w:r><w:r w:rsidR="00177604"><w:t xml:space="preserve">ate to 12 minutes to search, </w:t></w:r><w:r w:rsidR="009B62B0"><w:t>adjudicate</w:t></w:r><w:r w:rsidR="00177604"><w:t>, and report on</w:t></w:r><w:r w:rsidR="009B62B0"><w:t xml:space="preserve"> each subject.</w:t></w:r><w:r w:rsidR="009B62B0"><w:rPr><w:rStyle w:val="FootnoteReference"/></w:rPr><w:footnoteReference w:id="9"/></w:r><w:r w:rsidR="00114D60"><w:t xml:space="preserve"> </w:t></w:r><w:r w:rsidR="00177604"><w:t xml:space="preserve"> </w:t></w:r><w:r w:rsidR="00114D60"><w:t xml:space="preserve">Another commenter noted </w:t></w:r><w:r w:rsidR="00186C2A"><w:t xml:space="preserve">that </w:t></w:r><w:r w:rsidR="00114D60"><w:t>one of its member banks estimated the burden to be 13 minutes to search and</w:t></w:r><w:r w:rsidR="009B62B0"><w:t xml:space="preserve"> adjudicate one subject, while</w:t></w:r><w:r w:rsidR="00F72184"><w:t xml:space="preserve"> </w:t></w:r><w:r w:rsidR="009B62B0"><w:t>a</w:t></w:r><w:r w:rsidR="00114D60"><w:t>nother member bank estim</w:t></w:r><w:r w:rsidR="00186C2A"><w:t>ated the same burden at one</w:t></w:r><w:r w:rsidR="009B62B0"><w:t xml:space="preserve"> hour per subject. Another of these commenters noted that the time required to search and adjudicate a subject may range from 5 to 10 minutes. However, the</w:t></w:r><w:r w:rsidR="00186C2A"><w:t xml:space="preserve"> same</w:t></w:r><w:r w:rsidR="009B62B0"><w:t xml:space="preserve"> commenter noted that the time may increase to 30 to 45 minutes per subject depending upon whether additional research is needed, or may decrease where the subject is obviously not a match to a 314(a) subject. </w:t></w:r></w:p><w:p w:rsidR="00F72184" w:rsidRDefault="00F72184" w:rsidP="00D72794"><w:pPr><w:widowControl w:val="0"/><w:autoSpaceDE w:val="0"/><w:autoSpaceDN w:val="0"/><w:adjustRightInd w:val="0"/><w:ind w:right="220" w:firstLine="720"/><w:jc w:val="both"/></w:pPr></w:p><w:p w:rsidR="00F72184" w:rsidRDefault="00F72184" w:rsidP="00D72794"><w:pPr><w:widowControl w:val="0"/><w:autoSpaceDE w:val="0"/><w:autoSpaceDN w:val="0"/><w:adjustRightInd w:val="0"/><w:ind w:right="220" w:firstLine="720"/><w:jc w:val="both"/></w:pPr><w:r><w:t xml:space="preserve">Based on varying estimates of burden proposed by various commenter, FinCEN is </w:t></w:r><w:r w:rsidR="00944E66"><w:t xml:space="preserve">increasing </w:t></w:r><w:r><w:t xml:space="preserve">its estimate of burden from </w:t></w:r><w:r w:rsidR="00E62C97"><w:t>four</w:t></w:r><w:r><w:t xml:space="preserve"> minutes per 314(a) subject to 32 minutes per subject. FinCEN considered the range of estimates provided by commenters between 4 minutes and 60 minute</w:t></w:r><w:r w:rsidR="00944E66"><w:t>s</w:t></w:r><w:r><w:t xml:space="preserve"> per subject and provided an average of th</w:t></w:r><w:r w:rsidR="00AA53CA"><w:t>e</w:t></w:r><w:r><w:t xml:space="preserve"> t</w:t></w:r><w:r w:rsidR="00944E66"><w:t xml:space="preserve">wo </w:t></w:r><w:r w:rsidR="00AA53CA"><w:t xml:space="preserve">most </w:t></w:r><w:r w:rsidR="007962EA"><w:t xml:space="preserve">extreme </w:t></w:r><w:r w:rsidR="00944E66"><w:t>estimates</w:t></w:r><w:r><w:t xml:space="preserve"> (4 + 60/</w:t></w:r><w:r w:rsidR="00944E66"><w:t xml:space="preserve"> </w:t></w:r><w:r><w:t>2 = 32)</w:t></w:r><w:r w:rsidR="007514D3"><w:t>.</w:t></w:r></w:p><w:p w:rsidR="007514D3" w:rsidRDefault="007514D3" w:rsidP="00D72794"><w:pPr><w:widowControl w:val="0"/><w:autoSpaceDE w:val="0"/><w:autoSpaceDN w:val="0"/><w:adjustRightInd w:val="0"/><w:ind w:right="220" w:firstLine="720"/><w:jc w:val="both"/></w:pPr></w:p><w:p w:rsidR="001A27AF" w:rsidRDefault="006259DC" w:rsidP="007D2EC3"><w:pPr><w:widowControl w:val="0"/><w:autoSpaceDE w:val="0"/><w:autoSpaceDN w:val="0"/><w:adjustRightInd w:val="0"/><w:ind w:right="220" w:firstLine="720"/><w:jc w:val="both"/></w:pPr><w:r><w:t>In addition</w:t></w:r><w:r w:rsidR="007514D3"><w:t xml:space="preserve"> to recommendations regarding the burden estimates, commenters also had suggestions for way</w:t></w:r><w:r w:rsidR="00E62C97"><w:t>s</w:t></w:r><w:r w:rsidR="007514D3"><w:t xml:space="preserve"> to enhance and improve the 314(a) process</w:t></w:r><w:r w:rsidR="00F75B7A"><w:t xml:space="preserve"> and minimize burden</w:t></w:r><w:r w:rsidR="007514D3"><w:t>.</w:t></w:r><w:r><w:t xml:space="preserve"> </w:t></w:r><w:r w:rsidR="00F75B7A"><w:t xml:space="preserve"> Three commenters requested that FinCEN provide all possible identifiers for a named subject to alleviate the volume of false positive matches</w:t></w:r><w:r w:rsidR="00E62C97"><w:t xml:space="preserve"> that</w:t></w:r><w:r w:rsidR="00F75B7A"><w:t xml:space="preserve"> need to be adjudicated. </w:t></w:r><w:r w:rsidR="0007114A"><w:t>One commenter recommended three improvements to the 314(a) process to alleviate burden: (i) allow for secure automated upload</w:t></w:r><w:r w:rsidR="007D2EC3"><w:t>s</w:t></w:r><w:r w:rsidR="0007114A"><w:t xml:space="preserve"> of 314(a) lists from FinCEN; (ii) provide additional guidance to help reduce potential false positives; and (iii) </w:t></w:r><w:r w:rsidR="007D2EC3"><w:t>all</w:t></w:r><w:r w:rsidR="00E62C97"><w:t>ow</w:t></w:r><w:r w:rsidR="007D2EC3"><w:t xml:space="preserve"> direct reporting of potential matches to FinCEN through the BSA e-filing portal. </w:t></w:r></w:p><w:p w:rsidR="001A27AF" w:rsidRDefault="001A27AF" w:rsidP="007D2EC3"><w:pPr><w:widowControl w:val="0"/><w:autoSpaceDE w:val="0"/><w:autoSpaceDN w:val="0"/><w:adjustRightInd w:val="0"/><w:ind w:right="220" w:firstLine="720"/><w:jc w:val="both"/></w:pPr></w:p><w:p w:rsidR="00D72794" w:rsidRDefault="007D2EC3" w:rsidP="007D2EC3"><w:pPr><w:widowControl w:val="0"/><w:autoSpaceDE w:val="0"/><w:autoSpaceDN w:val="0"/><w:adjustRightInd w:val="0"/><w:ind w:right="220" w:firstLine="720"/><w:jc w:val="both"/></w:pPr><w:r><w:t xml:space="preserve">Finally, </w:t></w:r><w:r w:rsidR="0007284B"><w:t xml:space="preserve">the 60-day notice included a number of </w:t></w:r><w:r w:rsidR="007C27D5"><w:t xml:space="preserve">specific questions </w:t></w:r><w:r w:rsidR="0007284B"><w:t xml:space="preserve">designed to </w:t></w:r><w:r w:rsidR="007C27D5"><w:t xml:space="preserve">provide FinCEN with a better understanding of how institutions handle 314(a) requests from beginning to end, and </w:t></w:r><w:r><w:t>many commenters responded to the</w:t></w:r><w:r w:rsidR="007C27D5"><w:t>se</w:t></w:r><w:r><w:t xml:space="preserve">. FinCEN appreciates </w:t></w:r><w:r w:rsidR="0007284B"><w:t>all</w:t></w:r><w:r><w:t xml:space="preserve"> comments</w:t></w:r><w:r w:rsidR="0007284B"><w:t xml:space="preserve"> submitted</w:t></w:r><w:r><w:t xml:space="preserve"> and will take them into consideration as </w:t></w:r><w:r w:rsidR="00E62C97"><w:t xml:space="preserve">potential </w:t></w:r><w:r><w:t>way</w:t></w:r><w:r w:rsidR="00E62C97"><w:t>s</w:t></w:r><w:r><w:t xml:space="preserve"> to further improve the 314(a) program. </w:t></w:r></w:p><w:p w:rsidR="00D72794" w:rsidRDefault="00D72794" w:rsidP="00D72794"/><w:p w:rsidR="003E5EE2" w:rsidRPr="00D72794" w:rsidRDefault="003E5EE2" w:rsidP="00D72794"><w:pPr><w:rPr><w:u w:val="single"/></w:rPr></w:pPr><w:r w:rsidRPr="00D72794"><w:t xml:space="preserve">9. </w:t></w:r><w:r w:rsidR="00B751D2" w:rsidRPr="00D72794"><w:rPr><w:u w:val="single"/></w:rPr><w:t xml:space="preserve">Explanation of </w:t></w:r><w:r w:rsidR="006474CE" w:rsidRPr="00D72794"><w:rPr><w:u w:val="single"/></w:rPr><w:t>d</w:t></w:r><w:r w:rsidR="00B751D2" w:rsidRPr="00D72794"><w:rPr><w:u w:val="single"/></w:rPr><w:t xml:space="preserve">ecision to </w:t></w:r><w:r w:rsidR="006474CE" w:rsidRPr="00D72794"><w:rPr><w:u w:val="single"/></w:rPr><w:t>p</w:t></w:r><w:r w:rsidR="00B751D2" w:rsidRPr="00D72794"><w:rPr><w:u w:val="single"/></w:rPr><w:t xml:space="preserve">rovide </w:t></w:r><w:r w:rsidR="006474CE" w:rsidRPr="00D72794"><w:rPr><w:u w:val="single"/></w:rPr><w:t>a</w:t></w:r><w:r w:rsidR="00B751D2" w:rsidRPr="00D72794"><w:rPr><w:u w:val="single"/></w:rPr><w:t xml:space="preserve">ny </w:t></w:r><w:r w:rsidR="006474CE" w:rsidRPr="00D72794"><w:rPr><w:u w:val="single"/></w:rPr><w:t>p</w:t></w:r><w:r w:rsidR="00B751D2" w:rsidRPr="00D72794"><w:rPr><w:u w:val="single"/></w:rPr><w:t>ayments or</w:t></w:r><w:r w:rsidRPr="00D72794"><w:rPr><w:u w:val="single"/></w:rPr><w:t xml:space="preserve"> </w:t></w:r><w:r w:rsidR="006474CE" w:rsidRPr="00D72794"><w:rPr><w:u w:val="single"/></w:rPr><w:t>g</w:t></w:r><w:r w:rsidRPr="00D72794"><w:rPr><w:u w:val="single"/></w:rPr><w:t>ifts</w:t></w:r><w:r w:rsidR="00B751D2" w:rsidRPr="00D72794"><w:rPr><w:u w:val="single"/></w:rPr><w:t xml:space="preserve"> to </w:t></w:r><w:r w:rsidR="006474CE" w:rsidRPr="00D72794"><w:rPr><w:u w:val="single"/></w:rPr><w:t>r</w:t></w:r><w:r w:rsidR="00B751D2" w:rsidRPr="00D72794"><w:rPr><w:u w:val="single"/></w:rPr><w:t>espondents</w:t></w:r><w:r w:rsidR="00284CFB" w:rsidRPr="00D72794"><w:rPr><w:u w:val="single"/></w:rPr><w:t>.</w:t></w:r><w:r w:rsidRPr="00D72794"><w:rPr><w:u w:val="single"/></w:rPr><w:t
xml:space="preserve"> </w:t></w:r></w:p><w:p w:rsidR="00D72794" w:rsidRDefault="00D72794" w:rsidP="00D72794"><w:pPr><w:ind w:firstLine="720"/></w:pPr></w:p><w:p w:rsidR="003E5EE2" w:rsidRPr="00D72794" w:rsidRDefault="003E5EE2" w:rsidP="00D72794"><w:pPr><w:ind w:firstLine="720"/></w:pPr><w:r w:rsidRPr="00D72794"><w:t xml:space="preserve">No payments or gifts were made to respondents. </w:t></w:r></w:p><w:p w:rsidR="00D72794" w:rsidRDefault="00D72794" w:rsidP="00D72794"><w:pPr><w:pStyle w:val="BodyText"/><w:spacing w:before="0"/><w:rPr><w:sz w:val="24"/><w:szCs w:val="24"/></w:rPr></w:pPr></w:p><w:p w:rsidR="003E5EE2" w:rsidRPr="00D72794" w:rsidRDefault="003E5EE2" w:rsidP="00D72794"><w:pPr><w:pStyle w:val="BodyText"/><w:spacing w:before="0"/><w:rPr><w:sz w:val="24"/><w:szCs w:val="24"/></w:rPr></w:pPr><w:r w:rsidRPr="00D72794"><w:rPr><w:sz w:val="24"/><w:szCs w:val="24"/></w:rPr><w:t xml:space="preserve">10. </w:t></w:r><w:r w:rsidRPr="00D72794"><w:rPr><w:sz w:val="24"/><w:szCs w:val="24"/><w:u w:val="single"/></w:rPr><w:t xml:space="preserve">Assurance of </w:t></w:r><w:r w:rsidR="006474CE" w:rsidRPr="00D72794"><w:rPr><w:sz w:val="24"/><w:szCs w:val="24"/><w:u w:val="single"/></w:rPr><w:t>c</w:t></w:r><w:r w:rsidRPr="00D72794"><w:rPr><w:sz w:val="24"/><w:szCs w:val="24"/><w:u w:val="single"/></w:rPr><w:t xml:space="preserve">onfidentiality of </w:t></w:r><w:r w:rsidR="006474CE" w:rsidRPr="00D72794"><w:rPr><w:sz w:val="24"/><w:szCs w:val="24"/><w:u w:val="single"/></w:rPr><w:t>r</w:t></w:r><w:r w:rsidRPr="00D72794"><w:rPr><w:sz w:val="24"/><w:szCs w:val="24"/><w:u w:val="single"/></w:rPr><w:t>esponses.</w:t></w:r><w:r w:rsidRPr="00D72794"><w:rPr><w:sz w:val="24"/><w:szCs w:val="24"/></w:rPr><w:t xml:space="preserve"> </w:t></w:r></w:p><w:p w:rsidR="00D72794" w:rsidRDefault="00D72794" w:rsidP="00D72794"><w:pPr><w:pStyle w:val="BodyText"/><w:spacing w:before="0"/><w:ind w:firstLine="720"/><w:rPr><w:sz w:val="24"/><w:szCs w:val="24"/></w:rPr></w:pPr></w:p><w:p w:rsidR="00AA5B24" w:rsidRPr="002575CF" w:rsidRDefault="00AA5B24" w:rsidP="00AA5B24"><w:pPr><w:tabs><w:tab w:val="left" w:pos="0"/></w:tabs><w:rPr><w:vertAlign w:val="superscript"/></w:rPr></w:pPr><w:r><w:tab/></w:r><w:r w:rsidRPr="001F7618"><w:t xml:space="preserve">The information collected under this requirement is made available to appropriate agencies and organizations as disclosed in FinCEN's Privacy Act System of Records Notice </w:t></w:r><w:r><w:t xml:space="preserve">(SORN) </w:t></w:r><w:r w:rsidRPr="001F7618"><w:t>relating to BSA reports.</w:t></w:r><w:r w:rsidRPr="00174E5C"><w:rPr><w:rStyle w:val="FootnoteReference"/></w:rPr><w:footnoteReference w:id="10"/></w:r></w:p><w:p w:rsidR="00D72794" w:rsidRPr="00D72794" w:rsidRDefault="00D72794" w:rsidP="00AA5B24"/><w:p w:rsidR="003E5EE2" w:rsidRPr="00D72794" w:rsidRDefault="003E5EE2" w:rsidP="00D72794"><w:r w:rsidRPr="00D72794"><w:t xml:space="preserve">11. </w:t></w:r><w:r w:rsidRPr="00D72794"><w:rPr><w:u w:val="single"/></w:rPr><w:t xml:space="preserve">Justification of </w:t></w:r><w:r w:rsidR="006474CE" w:rsidRPr="00D72794"><w:rPr><w:u w:val="single"/></w:rPr><w:t>s</w:t></w:r><w:r w:rsidRPr="00D72794"><w:rPr><w:u w:val="single"/></w:rPr><w:t xml:space="preserve">ensitive </w:t></w:r><w:r w:rsidR="006474CE" w:rsidRPr="00D72794"><w:rPr><w:u w:val="single"/></w:rPr><w:t>q</w:t></w:r><w:r w:rsidRPr="00D72794"><w:rPr><w:u w:val="single"/></w:rPr><w:t>uestions.</w:t></w:r><w:r w:rsidRPr="00D72794"><w:t xml:space="preserve"> </w:t></w:r></w:p><w:p w:rsidR="00D72794" w:rsidRDefault="00D72794" w:rsidP="00D72794"><w:pPr><w:ind w:firstLine="720"/></w:pPr></w:p><w:p w:rsidR="00F24A26" w:rsidRPr="00D72794" w:rsidRDefault="00084AFB" w:rsidP="00D72794"><w:pPr><w:ind w:firstLine="720"/></w:pPr><w:r w:rsidRPr="00D72794"><w:t>There are no questions of a sensitive nature in the collection of information. Any personally identifiable information collected under the B</w:t></w:r><w:r w:rsidR="0038181F" w:rsidRPr="00D72794"><w:t>SA</w:t></w:r><w:r w:rsidRPr="00D72794"><w:t xml:space="preserve"> is strictly controlled as outlined in FinCEN�s </w:t></w:r><w:r w:rsidR="00AA5B24"><w:t>SORN.</w:t></w:r><w:r w:rsidR="00AA5B24"><w:rPr><w:rStyle w:val="FootnoteReference"/></w:rPr><w:footnoteReference w:id="11"/></w:r></w:p><w:p w:rsidR="00F87219" w:rsidRPr="00D72794" w:rsidRDefault="00F87219" w:rsidP="00D72794"><w:pPr><w:ind w:firstLine="720"/></w:pPr></w:p><w:p w:rsidR="003E5EE2" w:rsidRPr="00D72794" w:rsidRDefault="003E5EE2" w:rsidP="00D72794"><w:r w:rsidRPr="00D72794"><w:t>12</w:t></w:r><w:r w:rsidR="006474CE" w:rsidRPr="00D72794"><w:t xml:space="preserve">. </w:t></w:r><w:r w:rsidR="006474CE" w:rsidRPr="00D72794"><w:rPr><w:u w:val="single"/></w:rPr><w:t>Estimated annual hourly burden.</w:t></w:r></w:p><w:p w:rsidR="0038181F" w:rsidRPr="00D72794" w:rsidRDefault="0038181F" 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The responses are submitted to FinCEN electronically via </w:t></w:r><w:r w:rsidR="00812E55"><w:t>FinCEN�s secure website</w:t></w:r><w:r><w:t>.</w:t></w:r><w:r w:rsidRPr="00C15D80"><w:t xml:space="preserve"> </w:t></w:r></w:p><w:p w:rsidR="005750F7" w:rsidRPr="00D72794" w:rsidRDefault="005750F7" w:rsidP="00812E55"/><w:p w:rsidR="003E5EE2" w:rsidRPr="00D72794" w:rsidRDefault="003E5EE2" w:rsidP="00D72794"><w:r w:rsidRPr="00D72794"><w:t xml:space="preserve">15. </w:t></w:r><w:r w:rsidRPr="00D72794"><w:rPr><w:u w:val="single"/></w:rPr><w:t xml:space="preserve">Reason for </w:t></w:r><w:r w:rsidR="00146631" w:rsidRPr="00D72794"><w:rPr><w:u w:val="single"/></w:rPr><w:t>c</w:t></w:r><w:r w:rsidRPr="00D72794"><w:rPr><w:u w:val="single"/></w:rPr><w:t xml:space="preserve">hange in </w:t></w:r><w:r w:rsidR="00146631" w:rsidRPr="00D72794"><w:rPr><w:u w:val="single"/></w:rPr><w:t>b</w:t></w:r><w:r w:rsidRPr="00D72794"><w:rPr><w:u w:val="single"/></w:rPr><w:t>urden.</w:t></w:r><w:r w:rsidRPr="00D72794"><w:t xml:space="preserve"> </w:t></w:r></w:p><w:p w:rsidR="005750F7" w:rsidRDefault="005750F7" w:rsidP="00D72794"><w:pPr><w:ind w:firstLine="720"/><w:rPr><w:iCs/></w:rPr></w:pPr></w:p><w:p w:rsidR="003E5EE2" w:rsidRPr="00D72794" w:rsidRDefault="00327EDB" w:rsidP="00D72794"><w:pPr><w:ind w:firstLine="720"/><w:rPr><w:iCs/></w:rPr></w:pPr><w:r><w:rPr><w:iCs/></w:rPr><w:t xml:space="preserve">The total burden hours increased by 2,302,194 hours from 615,006 hours in 2019 to 2,917,200 hours in 2022. The primary reason for the increase in burden is the increase in the burden estimate per subject from 4 minutes in 2019 to 32 minutes in 2022. The number of respondents also increased slightly from 14,643 financial institutions in 2016 to 14,960 financial institutions in 2022. </w:t></w:r></w:p><w:p w:rsidR="0068041B" w:rsidRPr="00D72794" w:rsidRDefault="0068041B" w:rsidP="00D72794"/><w:p w:rsidR="003E5EE2" w:rsidRDefault="003E5EE2" w:rsidP="00D72794"><w:r w:rsidRPr="00D72794"><w:t xml:space="preserve">16. </w:t></w:r><w:r w:rsidRPr="00D72794"><w:rPr><w:u w:val="single"/></w:rPr><w:t xml:space="preserve">Plans for </w:t></w:r><w:r w:rsidR="00146631" w:rsidRPr="00D72794"><w:rPr><w:u w:val="single"/></w:rPr><w:t>t</w:t></w:r><w:r w:rsidRPr="00D72794"><w:rPr><w:u w:val="single"/></w:rPr><w:t xml:space="preserve">abulation, </w:t></w:r><w:r w:rsidR="00146631" w:rsidRPr="00D72794"><w:rPr><w:u w:val="single"/></w:rPr><w:t>s</w:t></w:r><w:r w:rsidRPr="00D72794"><w:rPr><w:u w:val="single"/></w:rPr><w:t xml:space="preserve">tatistical </w:t></w:r><w:r w:rsidR="00146631" w:rsidRPr="00D72794"><w:rPr><w:u w:val="single"/></w:rPr><w:t>a</w:t></w:r><w:r w:rsidRPr="00D72794"><w:rPr><w:u w:val="single"/></w:rPr><w:t xml:space="preserve">nalysis, and </w:t></w:r><w:r w:rsidR="00146631" w:rsidRPr="00D72794"><w:rPr><w:u w:val="single"/></w:rPr><w:t>p</w:t></w:r><w:r w:rsidRPr="00D72794"><w:rPr><w:u w:val="single"/></w:rPr><w:t>ublication.</w:t></w:r><w:r w:rsidRPr="00D72794"><w:t xml:space="preserve">
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(Mac) Thornberry National</w:t></w:r></w:p><w:p w:rsidR="00A42FAC" w:rsidRPr="00531FC5" w:rsidRDefault="00A42FAC" w:rsidP="00A42FAC"><w:pPr><w:pStyle w:val="FootnoteText"/></w:pPr><w:r w:rsidRPr="00531FC5"><w:t>Defense Authorization Act for Fiscal Year 2021, Pub. L. 116-283, 134 Stat 3388 (2021).</w:t></w:r></w:p></w:footnote><w:footnote w:id="2"><w:p w:rsidR="00A42FAC" w:rsidRPr="00531FC5" w:rsidRDefault="00A42FAC" w:rsidP="00A42FAC"><w:pPr><w:pStyle w:val="FootnoteText"/></w:pPr><w:r w:rsidRPr="00531FC5"><w:rPr><w:rStyle w:val="FootnoteReference"/></w:rPr><w:footnoteRef/></w:r><w:r w:rsidRPr="00531FC5"><w:rPr><w:vertAlign w:val="superscript"/></w:rPr><w:t xml:space="preserve"> </w:t></w:r><w:r w:rsidRPr="00531FC5"><w:t>Section 358 of the USA PATRIOT Act added language expanding the scope of the BSA to intelligence or counter-intelligence activities to protect against international terrorism. Section 6101 of the AML Act added language further expanding the scope of the BSA but did not amend these longstanding purposes.</w:t></w:r><w:r w:rsidRPr="00531FC5"><w:rPr><w:color w:val="1F497D"/></w:rPr><w:t xml:space="preserve"> </w:t></w:r></w:p></w:footnote><w:footnote w:id="3"><w:p w:rsidR="00A42FAC" w:rsidRPr="00531FC5" w:rsidRDefault="00A42FAC" w:rsidP="00A42FAC"><w:pPr><w:pStyle w:val="FootnoteText"/></w:pPr><w:r w:rsidRPr="00531FC5"><w:rPr><w:rStyle w:val="FootnoteReference"/></w:rPr><w:footnoteRef/></w:r><w:r w:rsidRPr="00531FC5"><w:t xml:space="preserve"> Treasury Order 180-01. </w:t></w:r></w:p></w:footnote><w:footnote w:id="4"><w:p w:rsidR="0085006C" w:rsidRPr="00CD59BD" w:rsidRDefault="0085006C" w:rsidP="0085006C"><w:pPr><w:autoSpaceDE w:val="0"/><w:autoSpaceDN w:val="0"/><w:adjustRightInd w:val="0"/><w:rPr><w:b/><w:sz w:val="20"/><w:szCs w:val="20"/></w:rPr></w:pPr><w:r w:rsidRPr="00657CE4"><w:rPr><w:rStyle w:val="FootnoteReference"/></w:rPr><w:footnoteRef/></w:r><w:r w:rsidRPr="00657CE4"><w:t xml:space="preserve"> </w:t></w:r><w:r w:rsidRPr="00C22DE9"><w:rPr><w:sz w:val="20"/><w:szCs w:val="20"/></w:rPr><w:t xml:space="preserve">FinCEN, </w:t></w:r><w:r w:rsidRPr="00C22DE9"><w:rPr><w:i/><w:sz w:val="20"/><w:szCs w:val="20"/></w:rPr><w:t>Final Rule -</w:t></w:r><w:r w:rsidRPr="00C22DE9"><w:rPr><w:i/></w:rPr><w:t xml:space="preserve"> </w:t></w:r><w:r w:rsidRPr="00C22DE9"><w:rPr><w:i/><w:sz w:val="20"/><w:szCs w:val="20"/></w:rPr><w:t>Special Information Sharing Procedures to Deter Money Laundering and Terrorist Activity</w:t></w:r><w:r w:rsidRPr="00657CE4"><w:rPr><w:sz w:val="20"/><w:szCs w:val="20"/></w:rPr><w:t>,</w:t></w:r><w:r><w:rPr><w:sz w:val="20"/><w:szCs w:val="20"/></w:rPr><w:t xml:space="preserve"> </w:t></w:r><w:hyperlink r:id="rId1" w:history="1"><w:r><w:rPr><w:rStyle w:val="Hyperlink"/><w:sz w:val="20"/><w:szCs w:val="20"/></w:rPr><w:t>67 FR 60579</w:t></w:r></w:hyperlink><w:r w:rsidRPr="00CD59BD"><w:rPr><w:rStyle w:val="Hyperlink"/><w:sz w:val="20"/><w:szCs w:val="20"/></w:rPr><w:t>, (Sept. 26, 2002)</w:t></w:r><w:r w:rsidRPr="00CD59BD"><w:rPr><w:sz w:val="20"/><w:szCs w:val="20"/></w:rPr><w:t>.</w:t></w:r></w:p></w:footnote><w:footnote w:id="5"><w:p w:rsidR="0085006C" w:rsidRPr="00207BA9" w:rsidRDefault="0085006C" w:rsidP="0085006C"><w:pPr><w:pStyle w:val="FootnoteText"/></w:pPr><w:r w:rsidRPr="00E528D1"><w:rPr><w:rStyle w:val="FootnoteReference"/><w:i/></w:rPr><w:footnoteRef/></w:r><w:r w:rsidRPr="00E528D1"><w:rPr><w:i/></w:rPr><w:t xml:space="preserve"> </w:t></w:r><w:r><w:t xml:space="preserve">FinCEN, </w:t></w:r><w:r w:rsidRPr="00C22DE9"><w:rPr><w:i/></w:rPr><w:t>Final Rule - Expansion of Special Information Sharing Procedures To Deter Money Laundering and Terrorist Activity</w:t></w:r><w:r><w:t xml:space="preserve">, </w:t></w:r><w:hyperlink r:id="rId2" w:history="1"><w:r><w:rPr><w:rStyle w:val="Hyperlink"/></w:rPr><w:t>75 FR 6560</w:t></w:r></w:hyperlink><w:r w:rsidRPr="00207BA9"><w:rPr><w:rStyle w:val="Hyperlink"/></w:rPr><w:t>, (Feb</w:t></w:r><w:r w:rsidRPr="00207BA9"><w:t>. 10</w:t></w:r><w:r><w:t>, 2010).</w:t></w:r></w:p></w:footnote><w:footnote w:id="6"><w:p w:rsidR="0085006C" w:rsidRPr="00F3657C" w:rsidRDefault="0085006C" w:rsidP="0085006C"><w:pPr><w:pStyle w:val="FootnoteText"/></w:pPr><w:r><w:rPr><w:rStyle w:val="FootnoteReference"/></w:rPr><w:footnoteRef/></w:r><w:r><w:t xml:space="preserve"> Defined for the purposes of this requirement at 31 CFR 1010.520(a)(1).</w:t></w:r></w:p></w:footnote><w:footnote w:id="7"><w:p w:rsidR="0085006C" w:rsidRPr="005F756B" w:rsidRDefault="0085006C" w:rsidP="0085006C"><w:pPr><w:pStyle w:val="FootnoteText"/></w:pPr><w:r><w:rPr><w:rStyle w:val="FootnoteReference"/></w:rPr><w:footnoteRef/></w:r><w:r><w:t xml:space="preserve"> As defined at 31 CFR 1010.505(d).</w:t></w:r></w:p></w:footnote><w:footnote w:id="8"><w:p w:rsidR="003E6AD6" w:rsidRPr="00715CB9" w:rsidRDefault="00715CB9"><w:pPr><w:pStyle w:val="FootnoteText"/></w:pPr><w:r><w:rPr><w:rStyle w:val="FootnoteReference"/></w:rPr><w:footnoteRef/></w:r><w:r><w:t xml:space="preserve"> </w:t></w:r><w:r w:rsidRPr="00C848B5"><w:t xml:space="preserve">Financial Crimes Enforcement Network, </w:t></w:r><w:r
w:rsidRPr="00C848B5"><w:rPr><w:i/></w:rPr><w:t>Agency Information Collection Activities; Proposed Renewal; Comment Request; Renewal Without Change o</w:t></w:r><w:r><w:rPr><w:i/></w:rPr><w:t>n Information Sharing Between Government Agencies and Financial Institutions</w:t></w:r><w:r><w:t xml:space="preserve">, 87 FR 41186, (July 11, 2022), available at </w:t></w:r><w:hyperlink r:id="rId3" w:history="1"><w:r w:rsidR="003E6AD6" w:rsidRPr="00123290"><w:rPr><w:rStyle w:val="Hyperlink"/></w:rPr><w:t>https://www.federalregister.gov/documents/2022/07/11/2022-14638/agency-information-collection-activities-proposed-renewal-comment-request-renewal-without-change-on</w:t></w:r></w:hyperlink><w:r w:rsidR="003E6AD6"><w:t>.</w:t></w:r></w:p></w:footnote><w:footnote w:id="9"><w:p w:rsidR="009B62B0" w:rsidRDefault="009B62B0"><w:pPr><w:pStyle w:val="FootnoteText"/></w:pPr><w:r><w:rPr><w:rStyle w:val="FootnoteReference"/></w:rPr><w:footnoteRef/></w:r><w:r><w:t xml:space="preserve"> </w:t></w:r><w:r w:rsidR="00E62C97"><w:t>Eight</w:t></w:r><w:r><w:t xml:space="preserve"> hours multiplied by 60 minutes equals 480 minutes. 480 minutes divided by 40 subjects equals 12 minutes per subject.</w:t></w:r></w:p></w:footnote><w:footnote w:id="10"><w:p w:rsidR="00AA5B24" w:rsidRDefault="00AA5B24" w:rsidP="00AA5B24"><w:pPr><w:pStyle w:val="HTMLPreformatted"/><w:shd w:val="clear" w:color="auto" w:fill="FFFFFF"/></w:pPr><w:r w:rsidRPr="00174E5C"><w:rPr><w:rStyle w:val="FootnoteReference"/><w:rFonts w:ascii="Times New Roman" w:hAnsi="Times New Roman" w:cs="Times New Roman"/></w:rPr><w:footnoteRef/></w:r><w:r><w:rPr><w:rFonts w:ascii="Times New Roman" w:eastAsia="Courier New" w:hAnsi="Times New Roman"/><w:lang w:eastAsia="x-none"/></w:rPr><w:t xml:space="preserve"> </w:t></w:r><w:r w:rsidRPr="001F7618"><w:rPr><w:rFonts w:ascii="Times New Roman" w:eastAsia="Courier New" w:hAnsi="Times New Roman"/><w:lang w:val="x-none" w:eastAsia="x-none"/></w:rPr><w:t>See</w:t></w:r><w:r w:rsidRPr="001F7618"><w:rPr><w:rFonts w:ascii="Times New Roman" w:eastAsia="Courier New" w:hAnsi="Times New Roman"/><w:lang w:eastAsia="x-none"/></w:rPr><w:t xml:space="preserve"> </w:t></w:r><w:r w:rsidRPr="001F7618"><w:rPr><w:rFonts w:ascii="Times New Roman" w:eastAsia="Courier New" w:hAnsi="Times New Roman"/><w:color w:val="000000"/><w:lang w:val="x-none" w:eastAsia="x-none"/></w:rPr><w:t>FinCEN's System of Records Notice for</w:t></w:r><w:r w:rsidRPr="001F7618"><w:rPr><w:rFonts w:ascii="Times New Roman" w:eastAsia="Courier New" w:hAnsi="Times New Roman"/><w:color w:val="000000"/><w:lang w:eastAsia="x-none"/></w:rPr><w:t xml:space="preserve"> the</w:t></w:r><w:r w:rsidRPr="001F7618"><w:rPr><w:rFonts w:ascii="Times New Roman" w:eastAsia="Courier New" w:hAnsi="Times New Roman"/><w:color w:val="000000"/><w:lang w:val="x-none" w:eastAsia="x-none"/></w:rPr><w:t xml:space="preserve"> BSA System at </w:t></w:r><w:r w:rsidRPr="001F7618"><w:rPr><w:rFonts w:ascii="Times New Roman" w:eastAsia="Courier New" w:hAnsi="Times New Roman"/><w:lang w:eastAsia="x-none"/></w:rPr><w:t>79 FR 20974, April 14, 2014</w:t></w:r><w:r><w:rPr><w:rFonts w:ascii="Times New Roman" w:eastAsia="Courier New" w:hAnsi="Times New Roman"/><w:lang w:eastAsia="x-none"/></w:rPr><w:t xml:space="preserve"> </w:t></w:r><w:hyperlink r:id="rId4" w:history="1"><w:r w:rsidRPr="001F7618"><w:rPr><w:rFonts w:ascii="Times New Roman" w:eastAsia="Courier New" w:hAnsi="Times New Roman"/><w:color w:val="0000FF"/><w:u w:val="single"/><w:lang w:val="x-none" w:eastAsia="x-none"/></w:rPr><w:t>https://www.federalregister.gov/documents/2014/04/14/2014-08254/privacy-act-of-1974-as-amended-system-of-records-notice</w:t></w:r></w:hyperlink><w:r w:rsidRPr="001F7618"><w:rPr><w:rFonts w:ascii="Times New Roman" w:eastAsia="Courier New" w:hAnsi="Times New Roman"/><w:color w:val="000000"/><w:lang w:eastAsia="x-none"/></w:rPr><w:t xml:space="preserve">. </w:t></w:r></w:p></w:footnote><w:footnote w:id="11"><w:p w:rsidR="00AA5B24" w:rsidRPr="00AA5B24" w:rsidRDefault="00AA5B24"><w:pPr><w:pStyle w:val="FootnoteText"/><w:rPr><w:i/></w:rPr></w:pPr><w:r><w:rPr><w:rStyle w:val="FootnoteReference"/></w:rPr><w:footnoteRef/></w:r><w:r><w:t xml:space="preserve"> </w:t></w:r><w:r w:rsidRPr="00AA5B24"><w:rPr><w:i/></w:rPr><w:t>Id.</w:t></w:r></w:p></w:footnote><w:footnote w:id="12"><w:p w:rsidR="008A42B2" w:rsidRPr="00E506F4" w:rsidRDefault="008A42B2" w:rsidP="00F24A26"><w:pPr><w:autoSpaceDE w:val="0"/><w:autoSpaceDN w:val="0"/><w:adjustRightInd w:val="0"/><w:rPr><w:rFonts w:eastAsia="Calibri"/><w:b/><w:sz w:val="20"/><w:szCs w:val="20"/></w:rPr></w:pPr><w:r w:rsidRPr="00E506F4"><w:rPr><w:rStyle w:val="FootnoteReference"/><w:sz w:val="20"/><w:szCs w:val="20"/></w:rPr><w:footnoteRef/></w:r><w:r w:rsidRPr="00E506F4"><w:rPr><w:sz w:val="20"/><w:szCs w:val="20"/></w:rPr><w:t xml:space="preserve"> </w:t></w:r><w:r w:rsidR="00733796" w:rsidRPr="00CC3C01"><w:rPr><w:rFonts w:eastAsia="Calibri"/><w:sz w:val="20"/><w:szCs w:val="20"/></w:rPr><w:t xml:space="preserve">On an annual basis, </w:t></w:r><w:r w:rsidR="00733796"><w:rPr><w:rFonts w:eastAsia="Calibri"/><w:sz w:val="20"/><w:szCs w:val="20"/></w:rPr><w:t>FinCEN sends 314(a) requests to</w:t></w:r><w:r w:rsidR="00733796" w:rsidRPr="00CC3C01"><w:rPr><w:rFonts w:eastAsia="Calibri"/><w:sz w:val="20"/><w:szCs w:val="20"/></w:rPr><w:t xml:space="preserve"> approximately </w:t></w:r><w:r w:rsidR="00733796"><w:rPr><w:rFonts w:eastAsia="Calibri"/><w:sz w:val="20"/><w:szCs w:val="20"/></w:rPr><w:t>14,960</w:t></w:r><w:r w:rsidR="00733796" w:rsidRPr="00CC3C01"><w:rPr><w:rFonts w:eastAsia="Calibri"/><w:sz w:val="20"/><w:szCs w:val="20"/></w:rPr><w:t xml:space="preserve"> financial institutions, consisting of </w:t></w:r><w:r w:rsidR="00733796"><w:rPr><w:rFonts w:eastAsia="Calibri"/><w:sz w:val="20"/><w:szCs w:val="20"/></w:rPr><w:t xml:space="preserve">certain </w:t></w:r><w:r w:rsidR="00733796" w:rsidRPr="00CC3C01"><w:rPr><w:rFonts w:eastAsia="Calibri"/><w:sz w:val="20"/><w:szCs w:val="20"/></w:rPr><w:t>commercial banks, savings associations, and credit unions, broker</w:t></w:r><w:r w:rsidR="00733796"><w:rPr><w:rFonts w:eastAsia="Calibri"/><w:sz w:val="20"/><w:szCs w:val="20"/></w:rPr><w:t xml:space="preserve"> or </w:t></w:r><w:r w:rsidR="00733796" w:rsidRPr="00CC3C01"><w:rPr><w:rFonts w:eastAsia="Calibri"/><w:sz w:val="20"/><w:szCs w:val="20"/></w:rPr><w:t>dealers</w:t></w:r><w:r w:rsidR="00733796"><w:rPr><w:rFonts w:eastAsia="Calibri"/><w:sz w:val="20"/><w:szCs w:val="20"/></w:rPr><w:t xml:space="preserve"> in securities</w:t></w:r><w:r w:rsidR="00733796" w:rsidRPr="00CC3C01"><w:rPr><w:rFonts w:eastAsia="Calibri"/><w:sz w:val="20"/><w:szCs w:val="20"/></w:rPr><w:t>, future commission</w:t></w:r><w:r w:rsidR="00733796"><w:rPr><w:rFonts w:eastAsia="Calibri"/><w:sz w:val="20"/><w:szCs w:val="20"/></w:rPr><w:t xml:space="preserve"> </w:t></w:r><w:r w:rsidR="00733796" w:rsidRPr="00CC3C01"><w:rPr><w:rFonts w:eastAsia="Calibri"/><w:sz w:val="20"/><w:szCs w:val="20"/></w:rPr><w:t>merchants,</w:t></w:r><w:r w:rsidR="00733796"><w:rPr><w:rFonts w:eastAsia="Calibri"/><w:sz w:val="20"/><w:szCs w:val="20"/></w:rPr><w:t xml:space="preserve"> </w:t></w:r><w:r w:rsidR="00733796" w:rsidRPr="00CC3C01"><w:rPr><w:rFonts w:eastAsia="Calibri"/><w:sz w:val="20"/><w:szCs w:val="20"/></w:rPr><w:t>trust companies, life insurance companies</w:t></w:r><w:r w:rsidR="00733796"><w:rPr><w:rFonts w:eastAsia="Calibri"/><w:sz w:val="20"/><w:szCs w:val="20"/></w:rPr><w:t>, mutual funds and money services businesses</w:t></w:r><w:r w:rsidR="00733796" w:rsidRPr="00CC3C01"><w:rPr><w:rFonts w:eastAsia="Calibri"/><w:sz w:val="20"/><w:szCs w:val="20"/></w:rPr><w:t>.</w:t></w:r><w:r w:rsidR="00557BCB"><w:rPr><w:sz w:val="20"/><w:szCs w:val="20"/></w:rPr><w:t xml:space="preserve"> </w:t></w:r><w:r w:rsidR="000F0264" w:rsidRPr="00E506F4"><w:rPr><w:sz w:val="20"/><w:szCs w:val="20"/></w:rPr><w:t xml:space="preserve">As of September 2018, approximately </w:t></w:r><w:r w:rsidR="00D74341" w:rsidRPr="00E506F4"><w:rPr><w:rFonts w:eastAsia="Calibri"/><w:sz w:val="20"/><w:szCs w:val="20"/></w:rPr><w:t>14,643 covered financial institutions</w:t></w:r><w:r w:rsidR="000F0264" w:rsidRPr="00E506F4"><w:rPr><w:rFonts w:eastAsia="Calibri"/><w:sz w:val="20"/><w:szCs w:val="20"/></w:rPr><w:t xml:space="preserve"> </w:t></w:r><w:r w:rsidR="00F24A26" w:rsidRPr="00E506F4"><w:rPr><w:rFonts w:eastAsia="Calibri"/><w:sz w:val="20"/><w:szCs w:val="20"/></w:rPr><w:t xml:space="preserve">were </w:t></w:r><w:r w:rsidR="000F0264" w:rsidRPr="00E506F4"><w:rPr><w:rFonts w:eastAsia="Calibri"/><w:sz w:val="20"/><w:szCs w:val="20"/></w:rPr><w:t>receiv</w:t></w:r><w:r w:rsidR="00F24A26" w:rsidRPr="00E506F4"><w:rPr><w:rFonts w:eastAsia="Calibri"/><w:sz w:val="20"/><w:szCs w:val="20"/></w:rPr><w:t>ing</w:t></w:r><w:r w:rsidR="000F0264" w:rsidRPr="00E506F4"><w:rPr><w:rFonts w:eastAsia="Calibri"/><w:sz w:val="20"/><w:szCs w:val="20"/></w:rPr><w:t xml:space="preserve"> 314(a) requests. The covered financial institutions include </w:t></w:r><w:r w:rsidR="00D74341" w:rsidRPr="00E506F4"><w:rPr><w:rFonts w:eastAsia="Calibri"/><w:sz w:val="20"/><w:szCs w:val="20"/></w:rPr><w:t>certain commercial banks, savings associat</w:t></w:r><w:r w:rsidR="000F0264" w:rsidRPr="00E506F4"><w:rPr><w:rFonts w:eastAsia="Calibri"/><w:sz w:val="20"/><w:szCs w:val="20"/></w:rPr><w:t xml:space="preserve">ions, </w:t></w:r><w:r w:rsidR="00D74341" w:rsidRPr="00E506F4"><w:rPr><w:rFonts w:eastAsia="Calibri"/><w:sz w:val="20"/><w:szCs w:val="20"/></w:rPr><w:t>credit unions, securities broker-dealers, future commission merchants, trust companies, life insurance companies, mutual funds</w:t></w:r><w:r w:rsidR="00F24A26" w:rsidRPr="00E506F4"><w:rPr><w:rFonts w:eastAsia="Calibri"/><w:sz w:val="20"/><w:szCs w:val="20"/></w:rPr><w:t>,</w:t></w:r><w:r w:rsidR="00D74341" w:rsidRPr="00E506F4"><w:rPr><w:rFonts w:eastAsia="Calibri"/><w:sz w:val="20"/><w:szCs
w:val="20"/></w:rPr><w:t xml:space="preserve"> and money services businesses.</w:t></w:r></w:p></w:footnote><w:footnote w:id="13"><w:p w:rsidR="00C65EBB" w:rsidRDefault="00C65EBB"><w:pPr><w:pStyle w:val="FootnoteText"/></w:pPr><w:r><w:rPr><w:rStyle w:val="FootnoteReference"/></w:rPr><w:footnoteRef/></w:r><w:r><w:t xml:space="preserve"> Based on the number of 314(a) requests issued between May 2021 and April 2022, FinCEN estimates the</w:t></w:r><w:r w:rsidRPr="00CC3C01"><w:t xml:space="preserve"> </w:t></w:r><w:r><w:t xml:space="preserve">annual number of requests </w:t></w:r><w:r w:rsidRPr="00CC3C01"><w:t xml:space="preserve">subject to the </w:t></w:r><w:r><w:t>PRA</w:t></w:r><w:r w:rsidRPr="00CC3C01"><w:t xml:space="preserve"> </w:t></w:r><w:r><w:t xml:space="preserve">to </w:t></w:r><w:r w:rsidRPr="00CC3C01"><w:t xml:space="preserve">include </w:t></w:r><w:r><w:t>3</w:t></w:r><w:r w:rsidRPr="00CC3C01"><w:t xml:space="preserve"> from FinCEN, </w:t></w:r><w:r><w:t>45</w:t></w:r><w:r w:rsidRPr="00CC3C01"><w:t xml:space="preserve"> from state/local law enforcement, and </w:t></w:r><w:r><w:t>9</w:t></w:r><w:r w:rsidRPr="00CC3C01"><w:t xml:space="preserve"> from European Union countries approved by treaty, for a total of </w:t></w:r><w:r><w:t>57</w:t></w:r><w:r w:rsidRPr="00CC3C01"><w:t xml:space="preserve"> request</w:t></w:r><w:r><w:t>s</w:t></w:r><w:r w:rsidRPr="00CC3C01"><w:t xml:space="preserve"> per </w:t></w:r><w:r><w:t>year, with</w:t></w:r><w:r w:rsidRPr="00CC3C01"><w:t xml:space="preserve"> each request contain</w:t></w:r><w:r><w:t>ing an average of</w:t></w:r><w:r w:rsidRPr="00CC3C01"><w:t xml:space="preserve"> </w:t></w:r><w:r><w:t>6.4</w:t></w:r><w:r w:rsidRPr="00CC3C01"><w:t xml:space="preserve"> subjects (including aliases).</w:t></w:r><w:r><w:t xml:space="preserve"> </w:t></w:r><w:r w:rsidRPr="00CC3C01"><w:t xml:space="preserve"> </w:t></w:r><w:r><w:t>57 requests multiplied by 6.4 subjects per request equals 364.8 (rounded up to 365) searches and potential responses annually.</w:t></w:r></w:p></w:footnote><w:footnote w:id="14"><w:p w:rsidR="002924A7" w:rsidRPr="00E506F4" w:rsidRDefault="002924A7" w:rsidP="002924A7"><w:pPr><w:pStyle w:val="FootnoteText"/></w:pPr><w:r w:rsidRPr="00E506F4"><w:rPr><w:rStyle w:val="FootnoteReference"/></w:rPr><w:footnoteRef/></w:r><w:r w:rsidRPr="00E506F4"><w:t xml:space="preserve"> </w:t></w:r><w:r w:rsidR="000B33DD"><w:t xml:space="preserve">In the Notice, </w:t></w:r><w:r w:rsidR="00BD6B4C"><w:t>FinCEN estimate</w:t></w:r><w:r w:rsidR="000B33DD"><w:t>d</w:t></w:r><w:r w:rsidR="00BD6B4C"><w:t xml:space="preserve"> e</w:t></w:r><w:r w:rsidR="00BD6B4C" w:rsidRPr="00CC3C01"><w:t>ach subject requires 4 minutes to research</w:t></w:r><w:r w:rsidR="00BD6B4C"><w:t xml:space="preserve"> and report</w:t></w:r><w:r w:rsidR="00BD6B4C" w:rsidRPr="00CC3C01"><w:t xml:space="preserve">, resulting in </w:t></w:r><w:r w:rsidR="00BD6B4C"><w:t xml:space="preserve">approximately 24 hours per year per respondent </w:t></w:r><w:r w:rsidR="00BD6B4C" w:rsidRPr="00CC3C01"><w:t>(</w:t></w:r><w:r w:rsidR="00BD6B4C"><w:t>365 searches/responses multiplied by 4 minutes per subject and divided by 60 minutes)</w:t></w:r><w:r w:rsidR="00BD6B4C" w:rsidRPr="00CC3C01"><w:t xml:space="preserve">. </w:t></w:r><w:r w:rsidR="000B33DD"><w:t xml:space="preserve"> Based on comments received, FinCEN is revising its estimate to an average of 32 minutes per subject</w:t></w:r><w:r w:rsidR="00557BCB"><w:t xml:space="preserve"> to search, adjudicate, and report, as needed</w:t></w:r><w:r w:rsidR="000B33DD"><w:t>. The revised annual burden hours per respondent is approximately</w:t></w:r><w:r w:rsidR="00FC027B"><w:t xml:space="preserve"> 195</w:t></w:r><w:r w:rsidR="000B33DD"><w:t xml:space="preserve"> hours (365 searches/responses multiplied by 32 minutes per subject and divided by 60 minutes).</w:t></w:r></w:p></w:footnote><w:footnote w:id="15"><w:p w:rsidR="002924A7" w:rsidRPr="00E506F4" w:rsidRDefault="002924A7" w:rsidP="00774E5E"><w:pPr><w:pStyle w:val="FootnoteText"/></w:pPr><w:r w:rsidRPr="00E506F4"><w:rPr><w:rStyle w:val="FootnoteReference"/></w:rPr><w:footnoteRef/></w:r><w:r w:rsidR="00BD6B4C"><w:t xml:space="preserve"> The</w:t></w:r><w:r w:rsidR="00557BCB"><w:t xml:space="preserve"> revised</w:t></w:r><w:r w:rsidR="00BD6B4C"><w:t xml:space="preserve"> total annual </w:t></w:r><w:r w:rsidR="00BD6B4C" w:rsidRPr="00CC3C01"><w:t>burden computation is as follows:</w:t></w:r><w:r w:rsidR="00BD6B4C"><w:t xml:space="preserve"> approximately </w:t></w:r><w:r w:rsidR="00FC027B"><w:t>195</w:t></w:r><w:r w:rsidR="00BD6B4C" w:rsidRPr="00CC3C01"><w:t xml:space="preserve"> hours per year per respondent </w:t></w:r><w:r w:rsidR="00BD6B4C"><w:t>multiplied by</w:t></w:r><w:r w:rsidR="00BD6B4C" w:rsidRPr="00CC3C01"><w:t xml:space="preserve"> </w:t></w:r><w:r w:rsidR="00BD6B4C" w:rsidRPr="00AD4B0E"><w:t>14,</w:t></w:r><w:r w:rsidR="00BD6B4C"><w:t>960</w:t></w:r><w:r w:rsidR="00BD6B4C" w:rsidRPr="00CC3C01"><w:t xml:space="preserve"> respondents </w:t></w:r><w:r w:rsidR="00BD6B4C"><w:t xml:space="preserve">equals </w:t></w:r><w:r w:rsidR="00FC027B"><w:t>2,917,200</w:t></w:r><w:r w:rsidR="00BD6B4C"><w:t xml:space="preserve"> </w:t></w:r><w:r w:rsidR="00BD6B4C" w:rsidRPr="00CC3C01"><w:t>hours.</w:t></w:r><w:r w:rsidRPr="00E506F4"><w:t xml:space="preserve"> </w:t></w:r></w:p></w:footnote><w:footnote w:id="16"><w:p w:rsidR="00091396" w:rsidRPr="00E4144F" w:rsidRDefault="00091396" w:rsidP="00091396"><w:pPr><w:rPr><w:b/><w:color w:val="000000"/><w:sz w:val="20"/><w:szCs w:val="20"/></w:rPr></w:pPr><w:r w:rsidRPr="00E4144F"><w:rPr><w:rStyle w:val="FootnoteReference"/><w:sz w:val="20"/><w:szCs w:val="20"/></w:rPr><w:footnoteRef/></w:r><w:r w:rsidRPr="00E4144F"><w:rPr><w:sz w:val="20"/><w:szCs w:val="20"/></w:rPr><w:t xml:space="preserve"> </w:t></w:r><w:r w:rsidRPr="00E4144F"><w:rPr><w:color w:val="000000"/><w:sz w:val="20"/><w:szCs w:val="20"/></w:rPr><w:t xml:space="preserve">The </w:t></w:r><w:r w:rsidR="00557BCB"><w:rPr><w:color w:val="000000"/><w:sz w:val="20"/><w:szCs w:val="20"/></w:rPr><w:t xml:space="preserve">revised </w:t></w:r><w:r w:rsidRPr="00E4144F"><w:rPr><w:color w:val="000000"/><w:sz w:val="20"/><w:szCs w:val="20"/></w:rPr><w:t xml:space="preserve">total annual cost computation is as follows: </w:t></w:r><w:r w:rsidR="00FC027B"><w:rPr><w:color w:val="000000"/><w:sz w:val="20"/><w:szCs w:val="20"/></w:rPr><w:t>2,917,200</w:t></w:r><w:r w:rsidRPr="00E4144F"><w:rPr><w:color w:val="000000"/><w:sz w:val="20"/><w:szCs w:val="20"/></w:rPr><w:t xml:space="preserve"> hours times the financial institution fully loaded wage estimate of $95 per hour equals $</w:t></w:r><w:r w:rsidR="00FC027B"><w:rPr><w:color w:val="000000"/><w:sz w:val="20"/><w:szCs w:val="20"/></w:rPr><w:t>277,134,000</w:t></w:r><w:r w:rsidRPr="00E4144F"><w:rPr><w:color w:val="000000"/><w:sz w:val="20"/><w:szCs w:val="20"/></w:rPr><w:t xml:space="preserve">.  To estimate an average hourly financial institution employee wage, FinCEN uses hourly wage data for the following six occupations in each of the nine categories of covered financial institutions that face BSA requirements:  chief executives (OCC-code: 11-1010); financial managers (OCC-code: 11-3031); compliance officers (OCC-code: 13-1041); financial clerks (OCC-code: 43-3099); lawyers and judicial clerks (OCC-code: 23-1010); and computer and information systems managers (OCC-code: 11-3021).  The 54 hourly wage estimate inputs (9 financial industry categories </w:t></w:r><w:r><w:rPr><w:color w:val="000000"/><w:sz w:val="20"/><w:szCs w:val="20"/></w:rPr><w:t>multiplied by</w:t></w:r><w:r w:rsidRPr="00E4144F"><w:rPr><w:color w:val="000000"/><w:sz w:val="20"/><w:szCs w:val="20"/></w:rPr><w:t xml:space="preserve"> six occupations) yield a comprehensive financial institution hourly wage estimate of $67.23.  The ratio between benefits and wages for private industry workers is $11.22 (hourly benefits)/$26.86 (hourly wages) = 0.42, as of December 2021.  The benefit factor is 1 plus the benefit/wages ratio, or 1.42.  See U.S. Bureau of Labor Statistics, �Employer Costs for Employee Co</w:t></w:r><w:r><w:rPr><w:color w:val="000000"/><w:sz w:val="20"/><w:szCs w:val="20"/></w:rPr><w:t>mpensation Historical Listing,�</w:t></w:r><w:r w:rsidRPr="00E4144F"><w:rPr><w:color w:val="000000"/><w:sz w:val="20"/><w:szCs w:val="20"/></w:rPr><w:t> </w:t></w:r><w:hyperlink r:id="rId5" w:history="1"><w:r w:rsidRPr="00E4144F"><w:rPr><w:rStyle w:val="Hyperlink"/><w:sz w:val="20"/><w:szCs w:val="20"/></w:rPr><w:t>https://www.bls.gov/web/ecec/ececqrtn.pdf</w:t></w:r></w:hyperlink><w:r w:rsidRPr="00E4144F"><w:rPr><w:color w:val="000000"/><w:sz w:val="20"/><w:szCs w:val="20"/></w:rPr><w:t xml:space="preserve">.  The private industry workers series data for December 2021 is available at </w:t></w:r><w:hyperlink r:id="rId6" w:history="1"><w:r w:rsidRPr="00E4144F"><w:rPr><w:rStyle w:val="Hyperlink"/><w:sz w:val="20"/><w:szCs w:val="20"/></w:rPr><w:t>https://www.bls.gov/web/ecec/ecec-private-dataset.xlsx</w:t></w:r></w:hyperlink><w:r w:rsidRPr="00E4144F"><w:rPr><w:color w:val="000000"/><w:sz w:val="20"/><w:szCs w:val="20"/></w:rPr><w:t>.  Multiplying the hourly wage estimate of $67.23 by the benefits factor of 1.42 and rounding to the nearest dollar produces a fully loaded hourly compensation amounts of $95 per hour.</w:t></w:r></w:p><w:p w:rsidR="00091396" w:rsidRPr="00E4144F" w:rsidRDefault="00091396" w:rsidP="00091396"><w:pPr><w:pStyle w:val="FootnoteText"/></w:pPr><w:r w:rsidRPr="00E4144F"><w:t xml:space="preserve"> </w:t></w:r></w:p><w:p w:rsidR="00091396" w:rsidRPr="00E4144F" w:rsidRDefault="00091396" w:rsidP="00091396"><w:pPr><w:pStyle w:val="FootnoteText"/></w:pPr></w:p></w:footnote></w:footnotes></pkg:xmlData></pkg:part><pkg:part pkg:name="/word/_rels/footnotes.xml.rels" pkg:contentType="application/vnd.openxmlformats-package.relationships+xml"><pkg:xmlData><Relationships
xmlns="http://schemas.openxmlformats.org/package/2006/relationships"><Relationship Id="rId3" Type="http://schemas.openxmlformats.org/officeDocument/2006/relationships/hyperlink" Target="https://www.federalregister.gov/documents/2022/07/11/2022-14638/agency-information-collection-activities-proposed-renewal-comment-request-renewal-without-change-on" TargetMode="External"/><Relationship Id="rId2" Type="http://schemas.openxmlformats.org/officeDocument/2006/relationships/hyperlink" Target="https://www.fincen.gov/sites/default/files/federal_register_notice/20100204.pdf" TargetMode="External"/><Relationship Id="rId1" Type="http://schemas.openxmlformats.org/officeDocument/2006/relationships/hyperlink" Target="https://www.fincen.gov/sites/default/files/federal_register_notice/section314finalrule.pdf" TargetMode="External"/><Relationship Id="rId6" Type="http://schemas.openxmlformats.org/officeDocument/2006/relationships/hyperlink" Target="https://www.bls.gov/web/ecec/ecec-private-dataset.xlsx" TargetMode="External"/><Relationship Id="rId5" Type="http://schemas.openxmlformats.org/officeDocument/2006/relationships/hyperlink" Target="https://www.bls.gov/web/ecec/ececqrtn.pdf" TargetMode="External"/><Relationship Id="rId4" Type="http://schemas.openxmlformats.org/officeDocument/2006/relationships/hyperlink" Target="https://www.federalregister.gov/documents/2014/04/14/2014-08254/privacy-act-of-1974-as-amended-system-of-records-notice" TargetMode="External"/></Relationships></pkg:xmlData></pkg:part><pkg:part pkg:name="/word/header3.xml" pkg:contentType="application/vnd.openxmlformats-officedocument.wordprocessingml.header+xml"><pkg:xmlData><w:hdr xmlns:wpc="http://schemas.microsoft.com/office/word/2010/wordprocessingCanvas" xmlns:cx="http://schemas.microsoft.com/office/drawing/2014/chartex" xmlns:cx1="http://schemas.microsoft.com/office/drawing/2015/9/8/chartex" xmlns:mc="http://schemas.openxmlformats.org/markup-compatibility/2006" xmlns:o="urn:schemas-microsoft-com:office:office" 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wp14"><w:p w:rsidR="00C8052D" w:rsidRDefault="00C8052D"><w:pPr><w:pStyle w:val="Header"/></w:pPr></w:p></w:hdr></pkg:xmlData></pkg:part><pkg:part pkg:name="/word/footer2.xml" pkg:contentType="application/vnd.openxmlformats-officedocument.wordprocessingml.footer+xml"><pkg:xmlData><w:ftr xmlns:wpc="http://schemas.microsoft.com/office/word/2010/wordprocessingCanvas" xmlns:cx="http://schemas.microsoft.com/office/drawing/2014/chartex" xmlns:cx1="http://schemas.microsoft.com/office/drawing/2015/9/8/chartex" xmlns:mc="http://schemas.openxmlformats.org/markup-compatibility/2006" xmlns:o="urn:schemas-microsoft-com:office:office" xmlns:r="http://schemas.openxmlformats.org/officeDocument/2006/relationships" xmlns:m="http://schemas.openxmlformats.org/officeDocument/2006/math" xmlns:v="urn:schemas-microsoft-com:vml" xmlns:wp14="http://schemas.microsoft.com/office/word/2010/wordprocessingDrawing" xmlns:wp="http://schemas.openxmlformats.org/drawingml/2006/wordprocessingDrawing" 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