FR Y-14M Domestic Credit Cards

Credit Card Data Collection Data 
Dictionary 

Table of Contents 

Account Level Variables……………………… 3

Portfolio Level Variables ………………….. 26

1

Data Collection Instructions


Loan Population should include all loans that fall in any of the following categories:  
a. General Purpose Credit Cards: These are credit cards that can be used at a wide variety of merchants, including any who 
accept MasterCard, Visa, American Express or Discover credit cards.  Include affinity, co‐brand cards in this category, and 
student card if applicable. This includes loans reported on line 6.a of schedule HC‐C of the FR Y‐9C. 
b.  Private Label Credit Cards: These credit cards, also known as Proprietary Credit Cards, are tied to the retailer issuing the card 
and can only be used in that retailer's stores.  Include oil & gas cards in this loan type, and student cards if applicable. This 
includes loans reported on line 6.a of schedule HC‐C of the FR Y‐9C. 
c. Business Card: Include small business credit card accounts where the loan is underwritten with the sole proprietor or primary 
business owner as applicant. Report at the control account level or the individual pay level (not at the sub‐account level). This 
includes SME credit card loans that are those reported on line 4.a of schedule HC‐C of the FRY‐9C. 
d. Corporate Credit Cards: Employer‐sponsored credit cards for use by a company's employees. This includes  US corporate 
credit card loans that are those reported on line 4.a of schedule HC‐C of the FRY‐9C. 
e. Other: Other cards accounts to consumers, small business, or corporations reported in the FR Y‐9C in line items not 
represented above. 








Do not report data from international cards. 
For all variables reported please report as blank if information is missing or unknown.  
Avoid account duplications. 
For account level variables representing monetary value please use the U.S. Dollar ($) as the reporting monetary unit.  
For portfolio level variables representing monetary value please use millions of dollars ($ Millions) as the reporting monetary 
unit. 
For portfolio level variables, the list of summary variables is to be reported for each portfolio segment. The variables ‘Credit Card 
Type’ and ‘Lending Type’ should be used to define the portfolio segment in a reporting month. For example, General Purpose 
Bank Cards would constitute the first segment for a bank in a reporting month, say January 2011. There are four Credit Card Type 

2






segments and four Lending type segments. Hence, the dataset should always have 16 rows of data per reporting month. The 
remaining portfolio level variables are the requested summary variables. 
No quotation marks should be used as text identifiers. 
Mandatory variables should be provided in all cases. Optional variables should be provided when available, or when not directly 
available they should be provided on a best effort basis. All mandatory variables must be completed for each reported credit.  
Variables designated "optional" must be reported if the reporter uses the requested information in the course of the reporter's 
risk management practices or otherwise generates or stores the requested information.  If the reporter does not use or generate 
the information requested in the variable, the reporter is not required to generate the information for this schedule, in which 
case the variable should be reported as blank. 
Basel II variables are mandatory for Basel II banks, optional for non‐Basel II Banks.  

3

1

Account Level 

Field 
No. 

Field Name 

Technical Field 
Name 

1 

Reference 
Number 

ReferenceNumber

2 

Customer ID 

CustomerId 

3 

Bank ID 

BankId 

4 

Period ID 

PeriodId 

Description 

Static or 
Dynamic 

Mandatory 
or Optional

Format 

A unique identifier for the loan record that will be 
the same month to month. A reference number 
shall be used in lieu of the actual account number.  
The reference number shall identify the account or 
account relationship (for Business Credit Cards) for 
its entire life.  The Aggregator will recommend a 
best practice for the identification or generation of 
this identifier and the safeguarding of account 
privacy information.  Replacement accounts will 
need to be linked. Banks will need to work with the 
Aggregator on mapping cross reference account 
numbers.  This may require another data field. 

A unique customer identifier that will be the same 
across loan records for the same customer from 
month to month. The Aggregator will recommend a 
best practice for the identification or generation of 
this identifier and the safeguarding of account 
privacy information.  

Identifies the bank.

S

Mandatory

N: Numeric 
C: Character 
C18

S

Mandatory

C18

S

Mandatory

Identifies the reporting period. Reporting period is 
the period (month) over which account metrics are 
reported. 

D

Mandatory

C18

Date
YYYYMMDD 

4

Field 
No. 

Field Name 

Technical Field 
Name 

5 

State 

AccountState

6 

Zip Code 

AccountZipCode

Description 
Report the State the cardholder currently reports as 
their billing address.  If account originated in the US 
and the card member has subsequently moved to a 
foreign country, report as non‐US. 

a. State postal code or 
b. Report as non‐US or 
c. Report as AP ‐ if Army Post Office address. 

Report the zip code the cardholder reported as 
their billing address (5 digits for U.S. accounts). 

5

Static or 
Dynamic 

Mandatory 
or Optional

Format 

D

Mandatory

N: Numeric 
C: Character 
C2

D

Mandatory

C5

Field 
No. 
7 

Field Name 
Credit Card Type 

Technical Field 
Name 
CreditCardType

Description 
Report each account in one of the following 
categories: 

1 =  General Purpose ‐ can be used at a wide variety 
of merchants, including any who accept 
MasterCard, Visa, American Express or 
Discover credit cards.  Include affinity, co‐brand 
cards in this category, and student card if 
applicable.  
2 =  Private Label ‐ also known as Proprietary Credit 
Cards, are tied to the retailer issuing the card 
and can only be used in that retailer's stores.  
Include oil & gas cards in this loan type, and 
student cards if applicable. 
3 =  Business Card ‐ Include small business credit 
card accounts where the loan is underwritten 
with the sole proprietor or primary business 
owner as applicant. Report at the control 
account level or the individual pay level (not at 
the sub‐account level). 
4 =  Corporate Card ‐Employer‐sponsored credit 
cards for use by a company's employees. 

6

Static or 
Dynamic 
D

Mandatory 
or Optional
Mandatory

Format 
N: Numeric 
C: Character 
N1

Field 
No. 
8 

Field Name 
Product Type 

Technical Field 
Name 
ProductType

Description 
Report each account in one of the following product 
types: 

1 =  Co‐brand 
2 =  Oil and Gas 
3 =  Affinity 
4 =  Student (if internally identified as a student 
card)   
5 =  Other 

7

Static or 
Dynamic 
D

Mandatory 
or Optional
Mandatory

Format 
N: Numeric 
C: Character 
N1

Field 
No. 
9 

Field Name 
Lending Type 

Technical Field 
Name 
LendingType

Description 
Report each account in one of the following 
categories: 

1 = Consumer Bank Card ‐ Regular general purpose 
credit cards that can be used at a wide variety 
of merchants, including any who accept 
MasterCard, Visa, American Express or 
Discover credit cards. Include affinity and co‐
brand cards in this category, and student cards 
if applicable. This product type also includes 
private label or propriety credit cards, which 
are tied to the retailer issuing the card and can 
only be used in that retailer’s stores. Include oil 
& gas cards in this loan type, and student cards 
if applicable. 
2 = Consumer Charge Card ‐ Consumer credit cards 
for which the balance is repaid in full in each 
billing cycle. 
3 = Non Consumer Bank Card ‐ Include small 
business credit card accounts where the loan is 
underwritten with the sole proprietor or 
primary business owner as applicant. Also 
report Corporate Card Employer‐sponsored 
credit cards for use by a company's employees. 
4 = Non Consumer Charge Card – Small business 
credit card or corporate credit card for which 
the balance is repaid in full in each billing cycle. 

8

Static or 
Dynamic 
D

Mandatory 
or Optional
Mandatory

Format 
N: Numeric 
C: Character 
N1

Field 
No. 

Field Name 

Technical Field 
Name 

10 

Revolve Feature 

RevolveFlag

11 

Network ID 

NetworkId 

12 

Secured Credit 
Type 

CreditCardSecuredF
lag 

Description 
Identify whether the account has an associated 
revolve feature i.e. where the entire balance or part 
of the balance is not required to be repaid in full at 
the end of the billing cycle. 

1 = Yes 
0 = No 

Report each account in one of the following 
categories: 

1 =  Visa 
2 = MasterCard 
3 = American Express 
4 = Discover 
5 = Other 

Indicate whether the card is included in a program 
where any portion of the line is secured by 
collateral.   

1 = Yes 
0 = No 

9

Static or 
Dynamic 

Mandatory 
or Optional

Format 

D

Mandatory

N: Numeric 
C: Character 
N1

D

Mandatory

N1

D

Mandatory

N1

Field 
No. 
13 

Field Name 
Loan 
Source/Channel 

Technical Field 
Name 
LoanChannel

Description 
Report the source or channel by which the lender 
solicited or otherwise acquired the account.  The 
method of solicitation could include direct mail, the 
internet, take‐one applications, or telemarketing.  
Report each account in one of the following 
categories: 

0 = Take‐One Other application ‐ unsolicited 
accounts based on a customer completing an 
internet, magazine insert or event marketing 
application.
1 = Pre‐approved ‐ accounts originated under a 
program where the issuer solicits a list of 
potential customers to which it will make an 
offer of credit. 
2 = Invitation to Apply "ITA" ‐ accounts originated 
based on a solicitation that required a 
customer to undergo a full credit review prior 
to approval.  
3 = Take‐One Branch application ‐ unsolicited 
accounts based on customer completing an 
application obtained at bank. 
4 = Accounts Purchased from a 3rd Party ‐ accounts 
added as a result of portfolio acquisition or 
mergers. Do not include here if already 
included in one of the above channels. 
5 = Other loan source known and not included in 0 
– 4 above. 

10

Static or 
Dynamic 
S

Mandatory 
or Optional
Mandatory

Format 
N: Numeric 
C: Character 
N1

Field 
No. 

Field Name 

Technical Field 
Name 

14 

SOP‐03‐03  flag 

SOP0303Flag

15 

Cycle Ending 
Balance 

CycleEndingBalance

16 

Cycle Ending 
Balance Flag 

CycleEndingBalance
Flag 

17 

Accounts Under 
Promotion  

PromotionFlag

Description 
Identify any loans that are accounted for under 
SOP‐03‐03 purchase accounting. 

1 = Yes 
0 = No 

Report the total outstanding balance for the 
account at the end of the current month's cycle. If 
cycle ending balance is not available, report the 
total balance outstanding on the account as of the 
month‐end reporting date.  

Identify any loans where CycleEndingBalance 
reports the total outstanding balance for the 
account at the end of the current month's cycle.  
1 = Yes 
0 = No 

Report accounts under promotion i.e. subject to 
promotional pricing in the current month’s cycle. 

1 =  Yes 
0 = No 

11

Static or 
Dynamic 

Mandatory 
or Optional

Format 
N: Numeric 
C: Character 
N1

D

Mandatory

D

Mandatory

N12.2

D

Mandatory

N1

D

Mandatory

N1

Field 
No. 

Field Name 

Technical Field 
Name 

18 

Cycle Ending 
Balances Mix ‐ 
Promotional 

CycleEndingBalance
Promotional 

19 

Cycle Ending 
Balances Mix ‐ 
Cash 

CycleEndingBalance
Cash 

20 

Cycle Ending 
Balances Mix ‐ 
Penalty 

CycleEndingBalance
Penalty 

21 

Cycle Ending 
Balances Mix ‐  
Other 

CycleEndingBalance
Other 

22 

Average Daily 
Balance (ADB) 

AverageDailyBalanc
e 

Description 
Balances at a Promotional Rate ‐ report any amount 
outstanding priced at rates below the account's 
normal purchase APR at the end of the current 
month’s cycle. 
If cycle ending balance information is not available, 
report information at the month‐end reporting 
date. 

Balances at a Cash Advance Rate ‐ report any 
amount outstanding priced at cash advance APR at 
the end of the current month’s cycle. If cycle ending 
balance information is not available, report 
information at the month‐end reporting date. 

Balances Subject to Default or Penalty Pricing ‐ 
report any amount outstanding subject to default 
or penalty pricing due to performance at the end of 
the current month’s cycle. If cycle ending balance 
information is not available, report information at 
the month‐end reporting date. 

All other balances outstanding at the end of the 
current month's cycle ending date not included in 
field No. 19, 20, and 21 above. If cycle ending 
balance information is not available, report 
information at the month‐end reporting date. 

Report the average daily balance in the reporting 
month or cycle. 

12

Static or 
Dynamic 

Mandatory 
or Optional

Format 

D

Optional

N: Numeric 
C: Character 
N12.2

D

Optional

N12.12

D

Optional

N12.2

D

Optional

N12.2

D

Optional

N12.2

Field 
No. 

Field Name 

Technical Field 
Name 

23 

Total Reward Cash  TotalRewardCash

24 

Reward Type 

RewardType

25 

Account Cycle 
Date 

AccountCycleEndDa
te 

26 

Account 
Origination Date 

AccountOrigination
Date 

27 

Acquisition Date 
Flag 

AcqDateFlag

Description 
a.

For accounts that offer cash, miles or other 
rewards, report total equivalent dollar amount 
of cash rewards accumulated as of the 
reporting month. 
b. For cards that do not offer rewards report a ‐99 
code. 
Report reward type in one of the following 
categories. 

1 = Cash 
2 = Miles 
3 = None 
4 = Other 

Report the date in which transactions were 
accumulated for billing in the reporting month. 
Report as blank if the account does not have a 
statement date in the current reporting month. 

Report the date on which the original credit card 
was issued.  If unknown due to acquisition or 
merger, report date account was acquired. 

For accounts resulting from acquisition or merger, 
report the loan’s acquisition or merger date. If the 
date of acquisition/merger is unknown report 
19000101, if the loan was not acquired, report 
19000102. 

13

Static or 
Dynamic 

Mandatory 
or Optional

Format 

D

Mandatory

N: Numeric 
C: Character 
N12.2

D

Mandatory

N1

D

Optional

Date
YYYYMMDD 

S

Mandatory

Date
YYYYMMDD 

S

Mandatory

Date
YYYYMMDD 

Field 
No. 

Field Name 

Technical Field 
Name 

28 

Multiple Banking 
Relationships 

MultipleBankingRel
ationshipFlag 

29 

Multiple Credit 
MultipleCardRelatio
Card Relationships  nshipFlag 

30 

Joint Account 

JointAccountFlag

31 

Authorized Users 

AuthorizedUsers

32 

Flagged as 
Securitized 

SecuritizedFlag

Description 
Identify accounts that currently have other non 
credit card banking relationships (e.g. deposits, 
trust accounts, investments) with the bank. 

1 = Yes 
0 = No 

Report accounts where the bank has issued more 
than one credit card to the primary or joint account 
holder(s). 

1 = Yes 
0 = No 

Report whether the account has more than one 
primary obligor. Exclude other authorized users. 

1 = Yes 
0 = No 

Report total number of authorized users including
primary obligors. 
Identify whether the account has been securitized 
(designated for inclusion in a master trust). 

1 = Yes   
0 = No 

14

Static or 
Dynamic 

Mandatory 
or Optional

Format 

D

Mandatory

N: Numeric 
C: Character 
N1

D

Mandatory

N1

D

Mandatory

N1

D

Mandatory

N1

D

Mandatory

N1

Field 
No. 

Field Name 

Technical Field 
Name 

33 

Borrower's 
Income at 
Origination 

BorrowerIncome

34 

Income Source at 
Origination 

BorrowerIncomeTy
pe 

35 

Updated 
Borrower's 
Income 

UpdatedBorrowerIn
come 

36 

Updated Income 
Source 

UpdatedBorrowerIn
comeType 

37 

Date Refreshed 
Income Obtained 

DateUpdatedBorro
werIncome 

Description 
Report the borrower’s total annual income 
obtained at the account's origination (annualized if 
monthly income was provided). 

Income Source at Origination ‐‐ identify whether 
the original income information was for the primary 
cardholder only or for joint or household members 
also. 

1 = Individual 
2 = Household 

Report the amount of total income if new income 
information was obtained subsequent to the initial 
application or acquisition. 

Identify whether the updated income information 
was for the primary cardholder only or for joint or 
household members also. 

1 = Individual 
2 = Household 

Report the date the new income information was 
received. 

15

Static or 
Dynamic 

Mandatory 
or Optional

Format 

S

Mandatory

N: Numeric 
C: Character 
N12

S

Mandatory

N1

D

Optional

N12

D

Optional

N1

D

Optional

Date
YYYYMMDD 

Field 
No. 

Field Name 

Technical Field 
Name 

38 

Original FICO 
Score for the 
primary account 
holder 

OriginalFicoScorePri
maryBorrower 

39 

Original FICO 
Score for the co‐
borrower (if any) 

OriginalFicoScoreCo
borrower 

40 

Refreshed FICO 
Score 

RefreshedFicoScore
PrimaryBorrower 

41 

FICO Score 
Refresh Date 

FicoScoreRefreshDa
te 

42 

Behavioral Score 

BehavioralScore

Description 
Report FICO score or alternative score based on the 
credit bureau service the institution uses as its 
source.  Original FICO reflects the score upon which 
the original underwriting decision was based.  If the 
bank does NOT obtain origination FICO scores, map 
the internal score or other bureau score used to 
FICO scores and report that score.  For Business 
Cards, provide the score for the proprietor or 
primary business owner. 

For the co‐borrower, defined like "Original FICO 
Score for the primary account holder". See Field No. 
39. 

A refreshed FICO score is any update to the score 
used for the original credit decision.  Report the 
most recent score for the primary accountholder.  If 
internal credit scores or other bureau scores are 
used (as opposed to FICO), map the score to a FICO 
equivalent and report that score. 

The date the FICO score (or managed internal/other 
bureau score) was last refreshed. 

Report the current internal behavior score available 
for the account in the reporting month. If no score 
is available leave the field blank. 

16

Static or 
Dynamic 

Mandatory 
or Optional

Format 

S

Mandatory

N: Numeric 
C: Character 
N3

S

Mandatory

N3

D

Mandatory

N3

D

Mandatory

Date
YYYYMMDD 

D

Optional

N4

Field 
No. 

Field Name 

Technical Field 
Name 

43 

Original Credit 
Limit 

OriginalCreditLimit

44 

Current Credit 
limit 

CurrentCreditLimit

45 

Current Cash 
Advance Limit 

CurrentCashAdvanc
eLimit 

46 

Line Frozen in the 
current month 

LineFrozenFlag

47 

Line Increase or 
Decrease in the 
current month 

LineIncreaseDecrea
seFlag 

Description 
Report the amount of the credit line set by the card 
issuer at origination.  If unknown due to acquisition 
or merger, report the credit line at acquisition. 

At the reporting month's end.  Report the maximum 
dollar amount that may be borrowed on the 
account during the reporting month.  If no credit 
limit, report the purchase or shadow limit. 

At the reporting month's end.  Report the maximum 
cash advance amount available to the borrower. 

Report whether the account's credit line is 
involuntarily frozen and authorizations are 
prohibited on the account in the current reporting 
month. 

1 =  Yes 
0 = No 

Report whether the account remains open but the 
credit line has been increased or reduced in the 
current reporting month. 
2 = Increase 
1 = Decrease 
0 = No change 

17

Static or 
Dynamic 

Mandatory 
or Optional

Format 

S

Mandatory

N: Numeric 
C: Character 
N12.2

D

Mandatory

N12.2

D

Mandatory

N12.2

D

Mandatory

N1

D

Mandatory

N1

Field 
No. 

Field Name 

Technical Field 
Name 

48 

Minimum 
Payment Due 

MinimumPaymentD
ue 

49 

Total Payment 
Due 

TotalPaymentDue

50 

Next Payment 
Due Date 

NextPaymentDueD
ate 

51 

Actual Payment 
Amount 

ActualPaymentAmo
unt 

52 

Total Past Due 

TotalPastDue

Description 
Report the current minimum dollar amount due 
that will make the account roll into the first 
delinquency bucket if not paid.  Use the most 
recent cycle date of the current reporting month. 
This is generally referred to as minimum payment 
due on cardholder's statement. 

Report the dollar amount of the total payment due 
for the cycle ending in the current reporting month.  
This generally includes current minimum due, past 
due payments and any amount reported as over the 
credit limit. 

Report the date the cardholder is told a payment 
must reach the bank for the cycle in the current 
reporting month to keep the account in a current 
status. 

Report the dollar amount of all payments received 
during the current month’s cycle.  Aggregate 
multiple payments.  Report net of checks returned 
for non‐sufficient funds, account closed, etc. (even 
if related to prior cycles).  If a statement was not 
generated or a payment was not made, report as 
zero. 

Report the dollar amount of delinquent balances at 
the end of the current month’s cycle. 

18

Static or 
Dynamic 

Mandatory 
or Optional

Format 

D

Mandatory

N: Numeric 
C: Character 
N12.2

D

Mandatory

N12.2

D

Optional

Date
YYYYMMDD 

D

Mandatory

N12.2

D

Mandatory

N12.2

Field 
No. 

Field Name 

Technical Field 
Name 

53 

Days Past Due 

DaysPastDue

54 

Account 60 Plus 
DPD Last Three 
Years Flag 

Account60PlusDPDL
astThreeYearsFlag 

55 

Interest Type in 
current month 

InterestType

Description 
Report the actual number of days the account is 
past due as of the current reporting month's cycle 
date. If cycle ending information is not available, 
report information at the month‐end reporting 
date. 

Identify if an account was ever 60+ Days Past Due in 
the last 3 years. 

1 = Yes 
0 = No 

Report whether the Purchase (not promotional) 
APR is fixed or variable rate. If the account is in 
temporary workout program, report pre‐workout 
terms.  If the account is in permanent workout 
program, report the workout terms.  

1 = Fixed ‐ accounts where the purchase (not 
promotional) APR is fixed. 
2 = Variable ‐ loans where the purchase APR rate 
fluctuates based on a spread to an index.  
Report accounts as variable even if there is a 
temporary initial fixed period.  Include as 
variable even if the APR is at its floor or cap. 

19

Static or 
Dynamic 

Mandatory 
or Optional

Format 

D

Mandatory

N: Numeric 
C: Character 
N3

D

Mandatory

N1

D

Mandatory

N1

Field 
No. 

Field Name 

Technical Field 
Name 

56 

APR at Cycle End 

CycleEndingRetailA
PR 

57 

FeeType 

FeeTypeFlag

58 

Account Status ‐ 
Active 

ActiveFlag 

59 

Month‐end 
Account Status ‐ 
Closed 

MonthEndClosedRe
vokedFlag 

Description 
Report the purchase APR unless the account is in 
default or workout.  If the account is in default then 
report the default APR.  If the account is in a 
workout program (temporary or permanent), report 
the workout APR. 

Indicate if Monthly or Annual Fee is assessed for the 
privilege of holding the credit card. 

0 = No fee 
1 = Annual 
2 = Monthly 
3 = Other 

Indicate if the account has had any debit, credit, or 
balance activity in the last twelve months. 

1 = Yes 
0 = No 

Indicate if in the current reporting month the 
account is closed or revoked and has no further 
charging privileges. Include accounts in default, in 
credit management programs and expired 
accounts.  
0 = No. 
1 = Yes, at the request of the borrower. 
2 = Yes, not at the request of the borrower. 
3 = Yes, borrower deceased. 

20

Static or 
Dynamic 

Mandatory 
or Optional

Format 

D

Mandatory

N: Numeric 
C: Character 
N6.3

D

Mandatory

N9.2

D

Mandatory

N1

D

Mandatory

N1

Field 
No. 

Field Name 

Technical Field 
Name 

60 

Collection Re‐age 
Date 

CollectionReageDat
e 

61 

Charge‐off Reason  ChargeOffReasonCo
de 

62 

Gross Charge‐off 
Amount – Current 
Month 

GrossChargeOffInC
urrentMonthAmou
nt 

Description 
Report the date of the last account re‐age 
performed by the collections department, or in 
relation to any performance‐related delinquency. 

Identify the reason for charge‐off and loss 
recognition on an account. Do not include charge‐
offs related to fraud. 

1 = Contractual ‐ losses incurred as a result of 
borrower's inability to make full repayment 
under the contractual terms of the account. 
2 = Bankruptcy ‐ losses incurred as a result of 
borrower's bankruptcy proceedings. 
3 = Deceased ‐ losses incurred as a result of death 
of account holder. 
4 = Other ‐ any other known reason. Do not include 
charge‐offs related to fraud. 
5 = Charge‐off Reason Unknown ‐ any other charge‐
off, reason unknown. Do not include charge‐offs 
related to fraud. 

Report the total amount of gross charge‐offs on the 
account during the reporting month.  Record all 
charges against the Allowance for Loan and Lease 
Losses (ALLL), using the FFIEC Call Report 
Instructions as guidance.  

Value will only be populated in month charged off. 

21

Static or 
Dynamic 

Mandatory 
or Optional

Format 
N: Numeric 
C: Character 
Date
YYYYMMDD 

D

mandatory

D

mandatory

N1

D

mandatory

N12.2

Field 
No. 

Field Name 

Technical Field 
Name 

63 

Recovery Amount 
– Current Month 

RecoveryAmount

64 

Purchase Amount 

PurchaseVolume

65 

Cash Advance 
Amount 

CashAdvanceVolum
e 

66 

Balance Transfer 
Amount 

BalanceTransferVol
ume 

67 

Convenience 
Check amount 

ConvenienceCheck
Amount 

68 

Account Sold Flag 

AccountSoldFlag

Description 
Report the dollar amount of any balance recovery 
from a previously charged‐off account collected 
during the month. 

Report the net purchase dollar volume during the 
current month’s cycle 

Report the net cash advance dollar volume during 
the current month’s cycle 

Report the balance transfer dollar volume during 
the current month’s cycle. 

Report the Convenience Check dollar volume during 
the current month’s cycle. 

Identify accounts that have been sold during the 
current month.  Identifier should persist while the 
account is reported.   

1 = Yes 
0 = No 

22

Static or 
Dynamic 

Mandatory 
or Optional

Format 

D

mandatory

N: Numeric 
C: Character 
N12.2

D

optional

N12.2

D

optional

N12.2

D

optional

N12.2

D

optional

N12.2

D

mandatory

N1

Field 
No. 

Field Name 

Technical Field 
Name 

69 

Bankruptcy Flag 

BankruptcyFlag

70 

Loss sharing 

LossShare 

71 

Basel II ‐ PD 

Basel2PD 

72 

Basel II ‐ LGD 

Basel2LGD 

Description 
Identify if borrower has filed for bankruptcy and 
bankruptcy process is ongoing, or has filed for 
bankruptcy and has completed the bankruptcy 
process. Identifier should persist while the account 
is reported.   

1 = Yes 
0 = No 

Identify accounts that are part of a loss sharing 
agreement.  
1 = Yes 
0 = No 

Report the Basel II Probability of Default for the 
account. More specifically, report the PD associated 
to the account’s corresponding Basel II segment. 
Example, a one in ten probability of default should 
be reported as 0.1. 
Report the Basel II Loss Given Default for the 
account. More specifically, report the LGD 
associated to the account’s corresponding Basel II 
segment. Example, a ninety percent loss given 
default should be reported as 0.9. 

23

Static or 
Dynamic 

Mandatory 
or Optional

Format 

D

mandatory

N: Numeric 
C: Character 
N1

D

mandatory

N1

D

Optional

N6.5

D

Optional

N6.5

Field 
No. 

Field Name 

Technical Field 
Name 

73 

Basel II ‐ ELGD 

Basel2ELGD 

74 

Basel II ‐ EAD 

Basel2EAD 

75 

Basel II – EAD id 
segment 

Basel2EADid 

Description 
Report the Basel II Expected Loss Given Default 
parameter for the account. More specifically, report 
the ELGD associated to the account’s corresponding 
Basel II segment. For example, a ninety percent 
expected loss given default should be reported as 
0.9. 

Report the Basel II $ Exposure at Default for the 
account. More specifically, report the EAD 
associated to the account’s corresponding Basel II 
segment. In particular, for open‐ended exposures 
assign to all the accounts in a particular Basel II 
segment the corresponding LEQ, CCF, or related 
parameters, associated with that segment. After 
the corresponding parameter is assigned to each 
account, calculate the account EAD and report this 
as the variable value.  

Report the unique Basel II EAD segment Id identifier 
‐ A unique number identifying the Basel II EAD 
segment where the loan record resides in the 
current month. 

24

Static or 
Dynamic 

Mandatory 
or Optional

Format 

D

Optional

N: Numeric 
C: Character 
N6.5

D

Optional

N12.2

D

Optional

N7

2. Portfolio Level  

Field Name 

Technical 
Field Name 

1 

BankId 

BankId (PK)

2 

PeriodId 

PeriodId (PK)

3 

Credit Card 
Type 

CreditCardTy
pe (PK) 

Field No. 

Static or 
Dynamic 

Mandatory 
or Optional 

Identifies the bank.

S

mandatory

Identifies the reporting period. Reporting period is the 
period (month) over which account metrics are reported. 

Report portfolio level information in one of the following 
categories: 

1 = General Purpose ‐ can be used at a wide variety of 
merchants, including any who accept MasterCard, Visa, 
American Express or Discover credit cards.  Include 
affinity, co‐brand cards in this category, and student 
card if applicable.  
2 = Private Label ‐ also known as Proprietary Credit Cards, 
are tied to the retailer issuing the card and can only be 
used in that retailer's stores.  Include oil & gas cards in 
this loan type, and student cards if applicable. 
3 = Business Card ‐ Include small business credit card 
accounts where the loan is underwritten with the sole 
proprietor or primary business owner as applicant. 
Report at the control account level or the individual pay 
level (not at the sub‐account level). 
4 = Corporate Card ‐Employer‐sponsored credit cards for 
use by a company's employees. 

D

mandatory

D

mandatory

Description 

25

Format 
N: Numeric 
C: Character 
C ‐ tbd

Date
YYYYMMDD 
N1

Field No. 
4 

Field Name 
Lending Type 

Technical 
Field Name 
LendingType 
(PK) 

Description 
Report portfolio level information in one of the following 
categories: 

1 = Consumer Bank Card ‐ Regular general purpose credit 
cards that can be used at a wide variety of merchants, 
including any who accept MasterCard, Visa, American 
Express or Discover credit cards. Include affinity and co‐
brand cards in this category, and student cards if 
applicable. This product type also includes private label 
or propriety credit cards, which are tied to the retailer 
issuing the card and can only be used in that retailer’s 
stores. Include oil & gas cards in this loan type, and 
student cards if applicable. 
2 = Consumer Charge Card ‐ Consumer credit cards for 
which the balance is repaid in full in each billing cycle. 
3 = Non Consumer Card ‐ Include small business credit card 
accounts where the loan is underwritten with the sole 
proprietor or primary business owner as applicant. Also 
report Corporate Card Employer‐sponsored credit cards 
for use by a company's employees. 
4 = Non Consumer Charge Card – Small business credit 
card or corporate credit card for which the balance is 
repaid in full in each billing cycle. 

26

Static or 
Dynamic 

Mandatory 
or Optional 

D

mandatory

Format 
N: Numeric 
C: Character 
N1

Field Name 

Technical 
Field Name 

5 

End of Month 
Managed 
Receivables 

MonthEndMa
nagedReceiva
bles 

6 

End of Month 
Book 
Receivables 

MonthEndBo
okReceivable
s 

7 

Number of 
Accounts 

NumberAcco
unt 

8 

Total Number 
of New 
Accounts 
ALLL 
Managed 
Balance 

NumberNew
Accounts 

Field No. 

9 

ALLLManage
dBalance 

Description 
Include the amount of all outstanding credit card 
receivables, bank owned and securitized, to individuals for 
household, family and other personal expenditures arising 
from General Purpose or Private Label Credit Cards.  For 
Business Cards, this would be the amount outstanding to 
individuals, bank owned and securitized, for business 
purposes. For Corporate Cards this will be the amount 
outstanding on Employer‐sponsored credit cards, bank 
owned and securitized, for use by a company's employees. 

Include the amount of outstanding credit card receivables, 
bank owned only (not securitized, not serviced for others), 
to individuals for household, family and other personal 
expenditures arising from charges on General Purpose or 
Private Label Credit Cards.  For Business Cards, this would 
be the amount of extensions of credit to individuals for 
business purposes. For Corporate Cards this will be the 
amount outstanding on Employer‐sponsored credit cards 
for use by a company's employees. 

Report in millions the total number of non‐charge‐off 
accounts as of the reporting month. 

Report in thousands total number of new accounts 
originated in the reporting month. 
Amount of the ALLL assigned to the managed credit card 
portfolio at the end of the month; include reserves 
maintained for securitized assets, if any. 

27

Static or 
Dynamic 

Mandatory 
or Optional 

D

mandatory

N: Numeric 
C: Character 
N12.2

Format 

D

mandatory

N12.2

D

mandatory

N12.2

D

mandatory

N12.2

D

mandatory

N12.2

Field Name 

Technical 
Field Name 

10 

ALLL Booked 
Balance 

ALLLBookedB
alance 

11 

Projected 
Managed 
Losses 

ProjectedMa
nagedLosses 

12 

Projected 
Booked 
Losses 
Managed 
Gross Charge‐
offs for the 
current 
month 

ProjectedBan
kownedLosse
s 
ManagedGro
ssChargeOffs 

14 

Booked Gross 
Charge‐offs 
for the 
current 
month 

OnBalanceSh
eetGrossChar
geOffs 

15 

Managed 
Bankruptcy 
Charge‐off 
Amount for 
Current 
Month 

ManagedBan
kruptcyCharg
eOffAmount 

Field No. 

13 

Description 
Amount of the ALLL assigned to the bank‐owned credit 
card portfolio at the end of the month. 

Report the estimated dollar amount of losses for the next 
12 months (rolling basis each reporting month) for the 
entire managed portfolio.  

Report the estimated dollar amount of losses for the next 
12 months (rolling basis each reporting month) for the 
bank‐owned portfolio only. 
Report the dollar amount of gross charge‐offs recognized 
in the reporting month for the entire managed portfolio 
(including, the total amount of any write‐downs, fee 
waivers or reversal of loan interest and fees on the credit 
card receivables).   

Report the dollar amount of gross charge‐offs recognized 
in reporting month for bank‐owned receivables.  
(Including, the total amount of any write‐downs, fee 
waivers or reversal of loan interest and fees on the credit 
card receivables).   

Report the dollar amount of gross charge‐offs recognized 
in the reporting month that was due to bankruptcy for the 
entire managed portfolio. 

28

Static or 
Dynamic 

Mandatory 
or Optional 

D

mandatory

N: Numeric 
C: Character 
N12.2

Format 

D

mandatory

N12.2

D

mandatory

N12.2

D

mandatory

N12.2

D

mandatory

N12.2

D

mandatory

N12.2

Field No. 

Field Name 

Technical 
Field Name 

Description 

Static or 
Dynamic 

Mandatory 
or Optional 

Format 

Booked 
Bankruptcy 
Charge‐off 
Amount for 
Current 
Month 
Managed 
Recoveries 

OnBookBankr
uptcyCharge
OffAmount 

Report the dollar amount of gross charge‐offs recognized 
in the reporting month that was due to bankruptcy for 
bank owned receivables. 

D

mandatory

N: Numeric 
C: Character 
N12.2

ManagedRec
overies 

D

mandatory

N12.2

18 

Booked 
Recoveries 

BookedRecov
eries 

D

mandatory

N12.2

19 

Managed 
Principal 
Recovery 
Amount 
Managed 
Interest and 
Fees 
Recovery 
Amount 
Booked 
Principal 
Recovery 
Amount 

ManagedPrin
cipalRecovery
Amount 

Report amounts recovered on credit card loans previously 
charged‐off for the entire managed portfolio in the current 
reporting month. 

Report all recoveries for prior charge‐offs on bank‐owned 
receivables, recognized through the ALLL, in the current 
reporting month. 

Report amounts recovered attributed as principal recovery 
on credit card loans previously charged‐off for the entire 
managed portfolio in the current reporting month. 

Report amounts recovered attributed as any Interest and 
Fees recovery on credit card loans previously charged‐off 
for the entire managed portfolio in the current reporting 
month. 

Report amounts recovered attributed as principal recovery 
on credit card loans previously charged‐off for the entire 
booked portfolio in the current reporting month. 

D

mandatory

N12.2

D

mandatory

N12.2

D

mandatory

N12.2

16 

17 

20 

21 

ManagedInte
restRecovery
Amount 

BookedPrinci
palRecoveryA
mount 

29

Field No. 
22 

23 

24 
25 
26 

27 

Field Name 
Booked 
Interest and 
Fees 
Recovery 
Amount 
Interest and 
Fees Charge‐
off/Reversal 
Amount 

Loan Loss 
Provision 
Expense 
Loan Loss 
Provision 
Taken 
Loan Loss 
Provision 
Build 
Extraordinary 
Items 

Static or 
Dynamic 

Mandatory 
or Optional 

D

mandatory

D

mandatory

N12.2

LoanLossProv
isionExpense 

Report amounts recovered attributed as any Interest and 
Fees recovery on credit card loans previously charged‐off 
for the entire booked portfolio in the current reporting 
month. 

Report the total amount of any write‐downs, fee waivers 
or reversal of loan interest and fees on the credit card 
receivables during the reporting month. Interest and fee 
reversals, waivers or write‐downs can include those 
charged against the Allowance for Loan and Lease Losses 
(ALLL), or a separate valuation reserve, or reversed against 
current period income during the reporting period. 

Report Loan Loss Provision Expense.

N: Numeric 
C: Character 
N12.2

D

mandatory

N12.2

ProvisionExp
enseTaken 

Report Provision expense taken during the month. 

D

mandatory

N12.2

ProvisionExp
enseBuild 

Report additional provision built up during the month.  
Provision build equals: provision expense + recoveries ‐ 
charge‐offs against the ALLL. 

Report extraordinary items, which are categorized as 
material and infrequent, such as gains and/or losses on the 
sale of credit card portfolios during the month. 

D

mandatory

N12.2

D

mandatory

N12.2

Technical 
Field Name 
BookedIntere
stRecoveryA
mount 

InterestAndF
eeChargeOff
Amount 

ExtraOrdinary
Items 

Description 

30

Format